圖書內容簡介

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圖書目錄

目 錄


引言

第一篇 金融業的分工演進
理論框架與微觀經濟學分析

第一章 金融業的分工演進：一個理論框架
第一節 金融產品的專業化與多樣化：一個理論模型
　　一、兩難沖突背后的帆制：模型的基本思想
二、模型的基本結構
　　三、比較靜態分析
　　四、動態分析
　　五、簡短的結論
　第二節　組織試驗與內生分工演進：一個動態機制
　　一、內生分工疽進的一般機制
　　二、組織試驗與知識伊軍的一般機制
　　三、組織試驗與內生分工演進的動態機制
　第三節 分業與混業：金融業分工演進中的組織試驗
　　一、金融業分分臺合的演進機制：理淪解說
　　二、專業化經濟與多佯化經濟之間兩難沖的權衡
　　三、內生產交易費用與外生交易費用之間兩難
　　 沖突的權衡
　　四、監管饑構的組織試驗
第二章　全能銀行與專業銀行：分工經濟與交易
　　　　費用的權衡
　第一節　全能銀行的金融產品：創新．替代與組合
　　一、金融產品的創新與替代：一個簡單的
RLO模型
二、金融產品的組合：消費多樣化經濟的評估
第二節 全能銀行的分工經濟：多樣化經濟與專業化
經濟的協同效應
一、全能銀行的協司墳匠：概念框架
二、全能銀行的協同效應：模型分析
三、全能銀行的協同效應：實證分析
第三節 全能銀行，交易費用模型與組織經濟學觀點
一、全能銀行的交易費甲模型
二、全能銀行和專業銀行：從組織經濟學的
觀點出發
第四節 全能銀行的社會成本——收益分析
一、金融風險與金融穩定性
二、權力集中與壟斷
三、利益沖突
四、簡短的結論

第二篇 金融業的分工演進
國際視野的考察

第三章 法案后的美國金融業，分工演進的
歷史軌跡
第一節 法案，背景、理由與重新思考
一、cS法案：背景．理由和內容
二、GS法案：一個錯誤還是一種必然
第二節 金融證券化：金融市場屎化與
一、投資者——融資者框架下的金融證券化
二、爭奪分工經濟的競爭：對商業銀行專業化
經濟的挑戰
三、金融證券化的內生比較優勢：
風險——收益分析
第三節 金融創新：金融分工演進的內生機制
一、分工演進、市場深化與金融創新的內生機制
二、金融創新的發展脈絡
第四節 金融全球化：全球范圍內的金融分工演進
第五節 金融信息化，金融分工演進的技術基礎
第四章 突破分工壁壘：分工演進中的組織試驗
第一節 銀行控股公司：組織試驗之一
一、商業銀行從事證券業多的具體模式
二、銀行控股公司的發展軌跡與監管制度的演變
第二節 金融機構的購并重組；組織試驗之二
一、 商業銀行與投資銀行之間的購并；原因釘析
二、 金融機構的購并重組；事實與特點
第五章 通向GLB法案的美國金融業：分工演進
中的制度變遷
第一節 美國金融監管體制改革的背景
一、GLB法案以前的監管框架慨覽
二、近20年來美國金融監管體制改革的背景
第二節 分久必合；通向GLB法案之路
一、 若干司法判例：多頭監管下利益集團
博弈的一些證據
二、通向GLB法案之路：一個簡要回顧
三、 GLB法案的出臺
第三節 法案：立法理念與基本要點
一、GLB法案的x法理念
二、GLB法葦有關分業制改革的要點
第四節 基于GLB法案的監管體系：比較優勢
與現實挑戰
一、 基于GLBee的監管體系：比較優勢分析
二、 基于GLB法案的監管體系：餛業經營
時代的新挑戰 第六章 金融業分工滴進與金融監管的分工結構：
國際比較
第一節 “混”到今天的德國金融業；全能銀行
體制的變遷
一、全能銀行體制的形成：分工演進的必然結果
二、德國全能銀行體制的特征
三、德國全能銀行體制的競爭優勢和內在缺陷
四、內生全能銀行體制的宏觀環境和微觀基礎
第二節 由分到合的英國金融業：分工演進的
市場邏輯
一、金融業軒工格局的演變軌跡
二、從多元化到一元化：混業經營下金融監管
分工結構的探索
第三節 金融業分工演進的路徑：趨同與趨異
一、趨同：分業經營的瓦解扣混業經營的興起
二、趨異：混業經營模式的多樣化
三、簡短的結論：分臺之間的必然性
第四節 金融監管的制度性分工結構
一、金融監管的目標結構
二、金融監管的主體結構：機構監管與功能監管
三、金融監管的組織結構：分立(或分業，監管與統一
四、金融監管的職能結構：金融監管與貨幣
政策的分工

第三篇 金融業的分工演進
中國的實踐與策略選擇

第七章 中國金融業的分工演進：歷史軌跡與現實選擇
第一節 從混業到分業的演變軌跡
一、由“混”到“釘”：一個簡要回顧 二、對分業制的再思考
第二節 分業管制的放松傾向：一些證據
一、 放松分業管制的一些具體政策
二、 監管理忠和理淪幀rs9的變化
第三節 愈演愈烈的“交又經營”；向混業經營
“回歸”?
一、銀證合作：銀行業和證券業的相互滲透
二、銀保合作：銀行業和保險業的相互滲透
三、證保合作：以保險資金進入證券市場為主
第四節 金融控股公司的實踐：規避分業制的
組織試驗
一、金融控股公司在我國的實踐，
不成熟的“模式”
二、我國金融控股公司的特長
三、我國金融控股公司的玫策動向
第八章 中國金融業的分工演進；機制．方向與
約束條件
第一節 金融分工演進：釘合表面下的深層機制
一、金融分工演進：金融發展的核心
二、弱比國家金融產權：金融分工演進的
制度前提
三、金融所有權與金融經營權：釘與合的
產權經濟學
第二節 混業經營的必然性：內部動力與外部壓力
一、來自內部的動力
二、來自外部的壓力
三、混業經營的約束條件：產權、市場
監管與信息
一、產權的有效性
二、市場的有效性
三、監管的有效性
四、信息的有效性
第九章 走向混業經營：三線并舉的漸進策略
第一節 三線并舉．漸進呼應的混業過渡策略
一、 混業過渡策略的原則：漸進性與緊迫性
二、 混業過策略的基本框架：“三線并舉
漸進呼應”
第二節 一線策略，創造和培育適度混業模式的條件
一、重構金融產權，完善內控體系
二、優化競爭機制，寵苦市場體系
三、改革監管體制，優化介工結構
四、提高透明度．推進金融信息化
第三節 二線策略：穩步推進文又經營．合
扣兼業經營
一、銀證合作
二、混業

結論
參考文獻
后記