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目 錄
第一章儲蓄·存單
一、使用存單辦理儲蓄的法律問題／3
(一)術語解釋
【儲蓄】／3
(二)案例
1．以偽造票據騙取銀行存款，責任誰負?／3
2．銀行幫助非法借貸，承擔何種責任?／6
3．存單持有人以真實憑證為證據提起訴訟的，如何
認定存款關系是否成立?／9
4．存單被他人掛失，存款被冒領，責任誰負?／12
5．銀行內部工作人員盜用單位空白存單，騙取現金歸個人
所有，銀行是否承擔責任?／15
6．存款單未經權利人授權，質押是否有效?／18
7．以存單為表現形式的非法借貸，責任如何劃分?／21
二、使用銀行卡進行交易的法律問題／25
(一)術語解釋
【銀行卡】／25
(二)案例
儲戶將密碼泄露，第三人利用偽造假卡盜取存款，
責任由誰承擔?／25
第二章借款·擔保
一、關于借款的法律問題／31
(一)術語解釋
【借款人】／31
【貸款人】／31
【貸款】／31
【貸款期限】／31
(二)案例
1．逾期貸款計算復利合理嗎?／32
2．公司工作人員借款和股金有何區別?／34
二、企業主管部門在擔保行為中有過錯的法律責任／37
(一)術語解釋
【擔�！浚�37
(二)案例
企業主管部門在借款人改制中有過錯是否應承擔相應責任?／37
三、保證人保證責任免除的法律問題／40
(一)術語解釋
【保證】／40
(二)案例
1．債券發行人的“墊付行為”，是否能免除保證人的擔保責任?／40
2．銀行職工攜款潛逃，經濟擔保人應否承擔擔保責任?／43
3．借款未到期，借款人下落不明，保證人應否承擔
保證責任?／45
四、抵押權如何實現的法律問題／49
(一)術語解釋
【抵押】／49
【抵押權】／49
(二)案例
1．抵押物發生變化，如何實現抵押權?／49
2．抵押權受侵害怎么辦?／52
五、反擔保成立的法律問題／56
(一)術語解釋
【反擔�！浚�56
(二)案例
房貸消費合同中為消費方提供擔保的法律性質問題／56
六、質押權成立的法律問題／60
【一)術語解釋
【動產質押】 ／60
【權利質押】／60
(二)案例
1．“以字畫抵債”的條款合法嗎?／60
2．以出租權設定的質押合同有效嗎?／62
3。用已出售給他人的房屋原有產權證作抵押，抵押
合同有效嗎?／65
4．藥品生產許可證可否用于質押?／68
七、最高額擔保的法律問題／71
(一)術語解釋
【最高額保證】／71
【最高額抵押】／71
(二)案例
1．最高額保證合同保證期間約定不明，如何追究保證人
保證責任?／71
2．設立最高額抵押，是否應在借款余額內承擔責任?／76
第三章票據
一、票據權利／83
(一)術語解釋
【票據權利】／83
【提示承兌】／83
【承兌】／83
【追索權】／83
(二)案例
1．何謂票據權利?／84
2．票據承兌與追索／88
3．票據權利糾紛還是票據返還糾紛?／91
4．行使追索權時可以選擇票據債務人嗎?／95
二、背書／99
(一)術語解釋
【票據的要式性】／99
【票據的文義性】／99
【背書】／99
【背書連續】／99
(二)案例
1．背書轉讓問題／100
2．期后背書的票據責任由誰承擔?／104
三、票據形式／107
(一)術語解釋
【票據變造】／107
【票據更改】／107
(二)案例
票據更改還是票據變造?／107
四、空白票據／111
(一)術語解釋
【空白票據】／111
【票據基礎關系】／111
(二)案例
空白支票補記的效力如何?／111
五、票據抗辯的限制問題／116
(一)術語解釋
【票據抗辯】／116
【票據抗辯的限制】／116
【票據的無因性】／116
(二)案例
票據抗辯是否有限制?／116
六、票據貼現貸款中的法律問題／120
(一)術語解釋
【票據貼現】／120
(二)案例
票據貼現貸款是票據關系嗎?／120
七、公示催告／124
(一)術語解釋
【公示催告】／124
【票據喪失】／124
(二)案例
公示催告是一種救濟嗎?／124
第四章信用卡和信用證
一、信用卡消費中的法律問題／131
(一)術語解釋
【信用卡】／131
【當事人】／131
(二)案例
1．信用卡被冒用，誰之過?／131
2．在信用卡限額內消費受阻，發卡人有無責任?／134
3．信用卡被搶后透支，責任誰承擔?／138
二、信用卡功能的人為濫用／143
(一)術語解釋
【信用卡詐騙罪】／143
(二)案例
1．哪種行為構成信用卡詐騙罪?／143
2．信用卡遭串戶，不當得利應當返還嗎?／147
三、信用證獨立原則中的法律問題／150
(一)術語解釋
【信用證】／150
【UCP500號】／150
【獨立原則】／150
(二)案例
1·基礎買賣合同履行過程中產生糾紛，是否影響開證行向開證
申請人主張信用證項下已墊付款項?／151
2．由于銀行失誤導致信用證下單證遺失，開證申請人
能否拒絕付款?／156
3．名為委托開立信用證，實是信用證融資／162
4．開證申請人有權主張信用證議付等行為無效嗎?／167
四、信用證嚴格相符原則中的法律問題／172
(一)術語解釋
【嚴格相符】／172
(二)案例
1．貨物收據上的簽名與銀行留存簽名不完全一致，銀行
可以拒付嗎?／172
2．開證行拒付單據行為是否有效?／177
五、信用證欺詐例外原則中的法律問題／183
(一)術語解釋
【欺詐例外原則】／183
(二)案例
1．銀行以“提單倒簽構成欺詐”為由予以拒付，
是否合法?／183
2．開證過程中有過錯，開證行仍有權拒付嗎?／190
六、信用證詐騙罪問題／195
(一)術語解釋
【信用證詐騙罪】／195
(二)案例
什么是信用證詐騙罪?／195
七、信用證項下案件法院的管轄權問題／202
(一)術語解釋
【法院管轄權】／202
(二)案例
基礎合同中仲裁條款約定不明，開證申請人以信用證欺詐
訴至法院，法院是否受理?／202
第五章保險
(一)術語解釋
【保險】／209
【保險合同】／209
【最大誠信原則】／209
【財產保險】／210
【人身保險】／210
(二)案例
1．對保險標的不具有保險利益的保險合同無效嗎?／21 1
2．投保人未如實告知病情，保險公司不負責理賠嗎?／214
3．投保人履行的告知義務應以醫院確診的病情為準嗎?／217
4．保險公司可以拒絕賠償不屬保險賠償責任范圍的貨損嗎?／221
5．貨物裝黑船，保險人不負保險責任嗎?／225
6．保險賠款的索賠權可以依法轉讓嗎?／228
7．保險人應當承擔投保人為防止和減少其貨物損失
而支出的費用嗎?／232
第六章證券
一、證券交易法律問題／241
(一)術語解釋
【證券】／241
【證券交易】／241
【虛假陳述】／241
【內幕交易】／241
【操縱市場】／242
【欺詐客戶】／242
(二)案例
1．中科創業操縱證券交易價格案／242
2．億安科技操縱證券交易價格案／246
3．證券公司在代理股票交易中出現錯誤，是否應該
賠償損失?／250
4．股票未成交，證券公司是否承擔賠償責任?／255
5．證券公司強行平倉是否構成股票侵權?／259
6．法人股私下轉讓有效嗎?／262
7．王川內幕交易案／265
8．證券民事訴訟由誰舉證?／270
9．錯誤委托造成的股票損失由誰承擔?／276
二、證券發行與上市公司收購法律問題／281
(一)術語解釋
【證券發行】／281
【證券承銷】／281
【證券上市】／281
【上市公司收購】／281
【要約收購】／282
【收購要約】／282
【協議收購】／282
【二)案例
1．紅光實業虛假信息披露案／282
2．“寶延風波”上市公司收購案／287
3．南鋼股份要約收購案／291
4．鄭百文默示重組案／296
5．PT水仙終止上市案／302
第-k：章期貨
一、客戶與經紀公司間期貨交易委托代理合同糾紛／309
(一)術語解釋
【期貨交易】／309
【期貨合約】／309
【建倉】／309
【持倉】／309
(二)案例
1．期貨經紀人未按客戶指令操作是否承擔法律責任?／309
2．期貨經紀人超越授權的行為應由誰承擔賠償責任?／313
3．無期貨經紀業務主體資格的經紀公司從事經紀業務
的行為是否有效?／317
二、強行平倉所引發的法律糾紛／321
(一)術語解釋
【平倉】／321
【強行平倉】／321
【保證金】／321
【漲跌停頓】／321
(二)案例
1．經紀公司對于未及時履行強行平倉義務而造成的擴大
損失是否承擔賠償責任?／322
2．期貨交易經紀公司違約強制平倉是否承擔賠償責任?／325
3．期貨經紀公司下達錯誤平倉指令是否承擔賠償責任?／328
三、期貨交割中的法律問題／332
(一)術語解釋
【交割】／332
【倉單】／332
(二)案例
實物交割中存在質量問題，期貨交易所是否承擔
違約責任?／332
四、非法炒作香港恒生指數所承擔的法律責任／337
(一)術語解釋
【恒生指數】／337
(二)案例
非法經營香港“恒生指數”期貨業務是否承擔刑事責任?／337
第八章融資租賃
一、融資租賃合同簽訂中應注意的問題／343
(一)術語解釋
【融資租賃】／343
【回租】／343
【轉租賃】／343
【委托租賃】／343
【當事人】／344
(二)案例
1．無融資租賃許可證，簽訂的合同是否有效?／344
2．中外合資租賃公司從事融資租賃，是否也要有融資
租賃許可證?／348
3．名為租賃，實為融資，“融資租賃合同”是否有效?／350
4．回租合同是否名為租賃，實為融資?／354
5．國內融資租賃的租金以美元計價，是否違反外匯管理規定?／357
6．逾期支付租金的，按復利計算延遲利息是否合法?／360
7．承租人對回租合同項下的設備無權處分，合同是否有效?／362
二、融資租賃合同履行中應注意的問題／366
(一)術語解釋
【保證】／366
【連帶責任】／366
【商品檢驗】／366
(二)案例
1．索賠權約定不明，如何處理?／367
2．融資租賃合同的保證人的保證責任范圍如何確定?／372
第九章金融創新
(一)術語解釋
【金融創新】／379
【保理】／379
【保理合同】／379
【資產證券化】／379
【衍生產品交易】／380
(二)案例
1．國際保理業務的范圍如何確定?／380
2．如何看待信托分層資產證券化?／384
3．金融衍生產品交易合同需要逐筆審批嗎?／387

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