圖書內容簡介

進入新世紀以來，人民銀行面臨著如何適應經濟全球化、金融自由化快
速發展的挑戰，面臨著如何進一步履行好中央銀行職能，推動中國金融體系
的改革開放，提高金融宏觀調控水平，維護金融穩定以及提供優質金融服務
的挑戰。為了應對這些挑戰，做好中央銀行的各項工作，需要建設一支高素
質的干部隊伍。為此，人民銀行黨委提出了加快培養一支“學習型、研究型、
專家型、務實型、開拓型”干部隊伍的戰略思想。而加強干部培訓工作，不
斷提高中央銀行干部隊伍素質是落實這一戰略思想的具體措施。為了指導人
民銀行系統干部學習我國以及世界各國中央銀行業務發展的最新成果，人民
銀行干部培訓領導小組組織人民銀行主要業務司局編寫和出版了一套具有金
融學專業研究生教學水平的《中國人民銀行干部培訓繼續教育系列教材》，適
合于全體干部職工在崗位任職資格學習后繼續深造之用，也適合一切對中央
銀行理論和知識感興趣的受過經濟學、金融學本科教育以上的人士學習。
本套教材一共11本，涵蓋了貨幣政策、金融穩定、金融市場、國際金
融、反洗錢以及征信等業務，全部由人民銀行有關業務司局的領導負責，有
關專家執筆編寫而成。全套教材具有以下特點：一是反映中央銀行業務最新
研究成果。本套圖書的作者都在人民銀行長期從事中央銀行的有關業務工作，
對中央銀行的發展趨勢及國內外研究成果非常了解。書中許多研究內容是其
他教科書無法替代的。如貨幣模型以及貨幣政策和金融研究的分析方法，完
全是人民銀行長期研究和操作的成果；而反洗錢和征信等教材的內容集中反
映了目前中央銀行業務操作中的一些制度和政策規定，也是同類教材沒有的。
二是具有很強的實用性和可操作性。本套教材完全從中央銀行業務實際操作
出發，從中央銀行業務發展實際需要出發，具有較強的實用性和可操作性，
對于指導人民銀行具體工作具有很好的現實意義。
希望這套教材能夠幫助人民銀行所有干部職工通過不斷的學習，掌握最
新的知識和技能，成為合格的“五型”干部，為我國中央銀行事業的發展作
出更好的貢獻。

圖書目錄

第一章 洗錢與反洗錢概述……………………………………………………1
第一節 洗錢的概念及歷史演變……………………………………………1
第二節 洗錢行為的社會危害性……………………………………………lO
第三節 我國反洗錢概況……………………………………………………12
第二章 洗錢犯罪及處罰………………………………………………………24
第一節 洗錢犯罪的概念……………………………………………………24
第二節 洗錢犯罪的主體……………………………………………………35
第三節 洗錢犯罪的主觀方面………………………………………………43
第四節 洗錢犯罪的客觀方面……………………………………………………47
第五節 洗錢犯罪客體………………………………………………………54
第六節 對洗錢犯罪的處罰…………………………………………………54
第七節 部分國家反洗錢刑事立法簡介……………………………………56
第三章 金融機構反洗錢義務和反洗錢監管…………………………………87
第一節 反洗錢監管制度化由來及趨勢……………………………………87
第二節 客戶身份識別制度…………………………………………………97
第三節 交易報告制度 ……………………………………………………102
第四節 資料保存制度 ……………………………………………………109
第五節 反洗錢監督檢查…………………………………………………113
第六節 法律責任…………………………………………………………119
第四章 金融情報機構 ………………………………………………………121
第一節 金融情報機構的工作原理………………………………………121
第二節 各國金融情報機構及埃格蒙特集團 ……………………………125
第五章 中國反洗錢監測分析中心 …………………………………………133
第一節 成立背景及法律依據……………………………………………133
第二節 中國反洗錢監測分析中心的主要職責 …………………………134
第三節 中國反洗錢監測分析中心概況 …………………………………135
第六章 反洗錢調查制度 …………………………………………………………140
第一節 反洗錢調查理論概述……………………………………………140
第二節 我國的反洗錢調查制度 …………………………………………160
第七章 反洗錢國際合作 ……………………………………………………185
第一節 反洗錢領域的重要國際文件……………………………………185
第二節 主要的反洗錢國際組織 …………………………………………208
第三節 反洗錢國際合作的領域 …………………………………………214
第四節 我國參與的反洗錢國際合作 ……………………………………220
第八章 反洗錢與打擊恐怖融資 ……………………………………………222
第一節 恐怖融資的概念…………………………………………………222
第二節 打擊恐怖融資的主要國際公約 …………………………………223
第三節 金融行動特別工作組(FATF)反恐融資建議和活動…………227
第四節 國際反恐融資的特點 ……………………………………………248
第五節 反恐融資的有關工作……………………………………………249
第九章 當前和今后一段時間我國的反洗錢工作 …………………………252
第一節 當前我國的反洗錢工作 …………………………………………252
第二節 貫徹《反洗錢法》與反洗錢工作………………………………254
第三節 我國反洗錢與反恐融資體系評估的有關情況 …………………257
第四節 我國今后一段時間反洗錢工作面臨的挑戰與任務 ……………259
附錄……………………………………………………………………………262
1．中華人民共和國反洗錢法………………………………………………262
2．金融機構反洗錢規定……………………………………………………269
3．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法…………………………273
后記 ……………………………………………………………………………281
本書共有282頁