圖書內容簡介

田光偉博士在書中認為構建有效的金融監管模式應遵循這樣一種理念：金融監管的模式一定要與本國金融業發展現狀相適應。從世界范圍來看，金融監管沒有一個統一不變的模式。透過各國歷史經驗得到的共識是：為了保障本國的金融業保持穩健和高效的發展，金融監管中市場和政府兩種不同的力量都應該使用，是市場的力量多一點，還是政府的力量多一點，可以根據不同的磐濟政治傳統來找到一個平衡點。
根據現階段中國的社會經濟發展狀況，金融業處于大幅調整的時期，中國的金融業應有計劃、成體系地引入市場監管力量。金融監管應擺脫傳統的行政性管制的思路，走向市場化監管，而市場化監管的重要內容是市場約束，對此問題田光偉博士認為，金融監管的有效性是整個監管行為過程中最根本性的問題，要做到有效監管，必須轉變監管理念。在金融監管成本大大上升的情況下，應該提倡市場化監管的思路。市場化監管主張官方手段和市場手段的良性互補，引入市場利益相關人作為金融機構外部的重要監管力量，以市場利益相關人在利益上的相互制衡來降低風險，促進發展，維護金融業良好的運行秩序。根據這一思路，監管者和被監管者之間存在一種權利義務關系，監管者對監管行為有積極性，而被監管者也會主動接受監管，或者說他會主動需要監管服務，因為接受監管所帶來的利益超過他為此而付出的成本。這樣，金融監管的有效性和效率都將大大提高。市場化監管的落腳點在提倡市場約束，憑借制度的幫助，用市場自律來解決市場自身存在的問題。
國際上金融監管的實踐表明，如一味強調外部強加的“武斷”的監管，效果并不好，從反映實踐發展的銀行監管基本原則--巴塞爾協議的演變來看，在金融監管中應注意運用市場本身的約束力量這一點上已達成了共識，突出表現是將市場約束列為新資本協議的三支柱之一。而在我國，運用市場約束加強金融監管這方面的理論研究還比較薄弱，目前關于市場約束的研究主要在相關銀行監管的文獻中作為輔助性術語提及，單立一題作系統研究的并不多見。另外，對于銀行業改革對市場力量的影響，如何運用市場化監管理念進行評估也是一個新的課題。

圖書目錄

序……………………………………………………………………1
導言………………………………………………………………1
第一部分理論概述
第一章政府管制經濟的早期理論………………………………11
第一節引言…………………………………………………1 1
第二節經濟管制概念的一般說明…………………………13
第三節政府管制經濟的早期理論…………………………15
第二章政府管制經濟理論的發展………………………………22
第一節質疑政府監管的理論………………………………22
第二節詮釋政府監管的理論…………………………………35
第三節本章小結……………………………………………44
第三章市場約束概論……………………………………………48
第一節市場約束的定義……………………………………48
第二節市場約束受到關注的緣由…………………………51
第三節市場約束和官方監管內涵辨析……………………53
第四章金融監管中市場約束的機制……………………………57
第一節市場約束發揮作用的前提條件……………………57
第二節股權人制約機制……………………………………60
第三節債權人制約機制……………………………………63
第四節客戶制約機制………………………………………68
第五節行業自律機制………………………………………73
第五章金融監管中市場約束的功能分析………………………76
第一節市場約束與金融機構管理系統……………………76
第二節市場約束與金融機構風險管理……………………81
第三節市場約束與官方監管的互補性……………………87
第二部分行業的一般分析
第六章銀行業市場約束的有效性和實現條件…………………91
第一節銀行業市場約束機制的作用過程…………………9l
第二節銀行業市場約束的有效性分析……………………93
第三節銀行業有效市場約束應具備的條件………………99
第七章證券業市場約束的重點和法理保障…………………113
第一節市場化監管的重點--證券商和上市公司……113
第二節上市公司和證券商的利益相關人分析…………118
第三節三公原則：市場約束的法理保障………………121
第八章保險業市場約束的核心--構建保險
監管信息披露體系……………………………………127
第一節保險監管信息披露體系構建的目標與原則……128
第二節保險監管信息披露體系主體與對象的構建……130
第三節保險監管信息披露運作機制的構建……………136
第九章信托監管中市場約束的著力點分析…………………141
第一節信托制度設計本身要求市場化監管……………14l
第二節利益相關人的制約………………………………148
第三節市場化監管的重點是信托公司…………………153
第三部分 中國現實情況分析
第十章中國金融監管中市場約束的現狀分析………………160
第一節市場約束缺失……………………………………160
第二節市場約束缺失的原因……………………………166
第三節市場約束缺失的危害……………………………172
第四節推進市場約束的有利條件………………………177
第十一章銀行業改革對市場約束機制的影響………………182
第一節銀行業信息披露現狀和存在的差距……………182
第二節治理結構科學化…………………………………186
第三節改革對利益相關人制約機制的影響………………195
第十二章外資銀行監管中的市場約束分析…………………207
第一節外資銀行監管中市場約束的必要性分析………207
第二節對外資銀行市場化監管的前提條件分析………214
第三節利益相關人的制約………………………………219
第十三章加強市場約束的對策建議…………………………226
第一節健全市場經濟基礎體系…………………………226
第二節官方監管職能的轉變……………………………233
第三節統籌東西部金融協調發展………………………240
第四節加強市場約束要注意的若干問題………………244
參考文獻…………………………………………………………249
后記………………………………………………………………262
本書共有263頁