圖書(shū)內容簡(jiǎn)介

為什么金融法制的建構難以實(shí)現金融安全與金融創(chuàng )新的協(xié)調？為什么保障金融安全的法律常常在實(shí)際運行中轉變成維護金融穩定的工具？這些問(wèn)題可以有很多解釋?zhuān)�而我們更傾向于通過(guò)對實(shí)際運行中的制度的檢測去尋找其作用發(fā)生變異的原因和克服的對策。因為，一方面發(fā)現理論和制度的漏洞比建構天衣無(wú)縫的理論和制度要容易和現實(shí)；另一方面，理論的增量往往來(lái)自于對同一問(wèn)題的不同視角的挑剔，既有理論已經(jīng)在制度建構和制度宏觀(guān)研究方面取得了相當大的成就，我們圍繞制度在運行中的漏洞展開(kāi)的具體研究或許正好彌補了某些欠缺。由于，中國的資本市場(chǎng)不如國外發(fā)達，而銀行是中國金融的基石，因此，本書(shū)選擇了商業(yè)銀行運行中的法律漏洞作為分析對象，并試圖通過(guò)動(dòng)態(tài)研究找到彌補缺陷的“藥方”，最終目的在于力求找到動(dòng)態(tài)的金融市場(chǎng)環(huán)境中相對穩定的安全保障法律制度。

圖書(shū)目錄

前言
第一章 外資準入條件下中國商業(yè)銀行內部風(fēng)險的法律控制
第一節 問(wèn)題的提出和相關(guān)文獻的梳理
第二節 我國商業(yè)銀行內部風(fēng)險控制體系的現狀及不足
一、我國商業(yè)銀行內部風(fēng)險控制體系的現狀
二、我國商業(yè)銀行內部風(fēng)險控制體系存在的問(wèn)題
第三節 我國商業(yè)銀行內部風(fēng)險控制法律制度的建構
一、風(fēng)險控制理念的創(chuàng )新
二、我國商業(yè)銀行內部風(fēng)險控制的制度設計
第二章 金融全球化條件下商業(yè)銀行合并中反壟斷規則的重構
第一節 銀行合并的發(fā)展趨勢
一、金融全球化下銀行業(yè)集中的趨勢
二、金融全球化趨勢下的銀行并購
第二節 銀行合并與反壟斷法律制度
一、企業(yè)合并與反壟斷法的演進(jìn)
二、銀行并購與反壟斷法的發(fā)展
三、銀行合并中的反壟斷法律制度
四、反壟斷法對銀行業(yè)的除外規定
五、美國對跨國銀行并購的特殊控制
第三節 金融全球化趨勢下銀行合并的反壟斷法趨勢
一、合并管制日趨放松
二、反壟斷政策從嚴格到寬松
第四節 新金融安全觀(guān)對銀行合并的反壟斷價(jià)值取向
一、反壟斷法價(jià)值取向的演進(jìn)
二、反壟斷法價(jià)值目標的變化
三、金融全球化趨勢下的價(jià)值取向與新自由主義基礎
四、新金融安全觀(guān)下的反壟斷法價(jià)值取向
第五節 新金融安全觀(guān)下的銀行合并反壟斷法制度構建
一、反壟斷法的對象和標準
二、充分利用除外規定，加速發(fā)展我國銀行業(yè)
三、銀行業(yè)行政壟斷的正確認識
四、保護和促進(jìn)國內壟斷性金融集團的競爭力
五、反壟斷法應具有域外適用的效力
第三章 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的法律控制
第一節 美國銀行關(guān)聯(lián)交易的法律規定與實(shí)踐
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的簡(jiǎn)介和歷史演化
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條對有關(guān)“銀行關(guān)聯(lián)交易”的三個(gè)重要要素的規定
三、《聯(lián)邦儲備法》第23條的執行
第二節 《聯(lián)邦儲備法》第23條的歷史背景和理論基礎
一、《聯(lián)邦儲備法》第23條的發(fā)展背景：從“狀態(tài)限制”到“行為限制”
二、《聯(lián)邦儲備法》第23條的理論基礎
第三節 我國建構銀行關(guān)聯(lián)交易監管制度存在的問(wèn)題與對策
一、我國銀行業(yè)對外關(guān)聯(lián)關(guān)系產(chǎn)生的背景
二、我國銀行關(guān)聯(lián)交易監管法律制度的現狀和反思
三、完善我國銀行關(guān)聯(lián)交易監管法律制度的建議
第四章 商業(yè)銀行的股權比例與關(guān)聯(lián)貸款的法律規制
第一節 銀行股權比例的觀(guān)點(diǎn)
一、股權集中觀(guān)點(diǎn)
二、股權分散觀(guān)點(diǎn)
三、股權適度集中的觀(guān)點(diǎn)

第二節 股權比例與關(guān)聯(lián)貸款關(guān)系的質(zhì)疑
第三節 經(jīng)驗的證明：從數量標準到適格股東
一、股權比例與關(guān)聯(lián)授信關(guān)系的國際經(jīng)驗
二、臺灣地區的法律實(shí)踐：嚴格限制到放松限制
第四節 各國(地區)法定股權比例的比較研究
一、單個(gè)股東出資比例的限制
二、關(guān)聯(lián)人出資比例的限制
第五節 結論
一、資本是癥狀而非原因
二、從數量標準到“適格股東”標準
三、銀行股權比例限制的政策考慮
第五章 商業(yè)銀行次級債務(wù)的法律調控
第一節 商業(yè)銀行發(fā)行次級債立法對我國金融改革的現實(shí)意義
一、拓寬了我國商業(yè)銀行補充資本金的渠道
二、有助于我國銀行業(yè)的全面改革和重組
三、降低資本市場(chǎng)的沖擊，提供安全的投資方式
四、有助于銀行債權初期市場(chǎng)的形成
第二節 商業(yè)銀行發(fā)行次級債補充資本金的局限性
一、次級債不可能代替銀行的自有資金
二、次級債抵御銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的能力并不強
三、次級債會(huì )帶來(lái)投資者一定的投資風(fēng)險
第三節 國外研究和立法進(jìn)展：次級債的市場(chǎng)約束和協(xié)助監管功能
一、國外商業(yè)銀行次級債發(fā)行理論研究和立法進(jìn)展回顧
二、次級債市場(chǎng)約束和協(xié)助官方監管功能的理論分析
三、強制性次級債券(MSD)的背景——金融現代化對金融監管的挑戰
第四節 我國次級債立法目標：在金融混業(yè)背景下加強市場(chǎng)約束
第六章 商業(yè)銀行授信的法律規制
第一節 境外銀行法有關(guān)授信規制的比較法考察
一、對單一主體的授信限制
二、對大額貸款的授信限制
三、對關(guān)聯(lián)人等的授信限制
四、對特殊擔保、特定行業(yè)或交易的授信限制
五、明確禁止的貸款業(yè)務(wù)
六、對監管機構在授信限制方面的一般性授權
第二節 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規制的現狀及問(wèn)題
一、《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信的規定
二、《商業(yè)銀行法》有關(guān)規定的局限性
第三節 《商業(yè)銀行法》有關(guān)授信規定的完善
第七章 商業(yè)銀行信托貸款類(lèi)理財業(yè)務(wù)風(fēng)險的法律防范
第一節 理財產(chǎn)品涉及的資金信托結構蘊涵的合規性風(fēng)險
一、“委托人”是否合格
二、集合信托資金的用途是否合規
三、集合資金信托涉及的受益人大會(huì )運作的合規問(wèn)題
第二節 基礎資產(chǎn)中貸款項目存在違法違規問(wèn)題引發(fā)的風(fēng)險
一、保本類(lèi)理財產(chǎn)品蘊涵的投資本金(收益)的擔保風(fēng)險
二、信托貸款保管服務(wù)中的違約風(fēng)險
三、理財產(chǎn)品提前終止有關(guān)安排可能面臨的風(fēng)險
四、投資收益與銀行收費面臨投資者質(zhì)疑的風(fēng)險
五、理財資金投向銀行所發(fā)放貸款的利益沖突潛伏的風(fēng)險
六、風(fēng)險揭示的充分性瑕疵可能引發(fā)的風(fēng)險

第三節 銀行防范信托貸款類(lèi)理財產(chǎn)品風(fēng)險的建議
一、銀行應會(huì )同信托公司努力推進(jìn)資金信托有關(guān)監管規章的修改
二、銀行應認真審核信托資金所投向的貸款及其擔保的合法舍規問(wèn)題
三、銀行應主動(dòng)限制將信托資金用于購買(mǎi)自己發(fā)放的貸款
四、銀行應客觀(guān)充分地披露相關(guān)信息
五、銀行應全面列舉提前終止的事由以及有關(guān)損失承受問(wèn)題
六、對于理財產(chǎn)品的保本或保本保收益安排應該立足對基礎貸款資產(chǎn)及其擔保的質(zhì)量評估
七、銀行應該在理財產(chǎn)品及信托有關(guān)法律文件中明確地約定各種費用和收益分配機制
八、合理定位銀行在信托貸款有關(guān)保管服務(wù)的角色
九、在理財產(chǎn)品有關(guān)文件中全面、充分地揭示投資風(fēng)險
第八章 銀行抵消權
第一節 建立銀行抵消權法律制度的基本立足點(diǎn)
一、國內外銀行抵消權的既有理論
二、銀行與客戶(hù)關(guān)系理論研究的不足
三、銀行抵消權制度應以銀行與客戶(hù)權利平衡為立足點(diǎn)
第二節 銀行抵消權的設立
一、銀行抵消權制度的嬗變
二、設立銀行抵消權制度的原因
三、銀行與客戶(hù)權利平衡之上銀行抵消權的設立
第三節 銀行行使抵消權的限制
一、銀行行使抵消權的條件
二、銀行行使抵消權的程序
三、銀行抵消權的限制措施
第四節 我國銀行抵消權制度的立法現狀與司法實(shí)踐
一、我國銀行抵消權的立法現狀
二、我國適用銀行抵消權的司法實(shí)踐
第五節 我國銀行抵消權制度的建構與創(chuàng )新
一、我國銀行抵消權制度合理構建的原則
二、合理構建我國銀行抵消權制度的機制
三、我國銀行抵消權合理建構之微觀(guān)設計
第九章 我國商業(yè)銀行破產(chǎn)法律制度的完善
第一節 導論
一、問(wèn)題的提出
二、相關(guān)文獻梳理
第二節 銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
一、銀行業(yè)公共利益特征及審慎監管
二、銀行破產(chǎn)的特殊制度價(jià)值及模式選擇
第三節 《企業(yè)破產(chǎn)法》與金融機構破產(chǎn)的制度設計
一、金融機構破產(chǎn)的申請主體
二、金融機構破產(chǎn)的前置程序
三、金融機構破產(chǎn)管理人
四、金融機構破產(chǎn)的債權申報
五、金融機構破產(chǎn)的重整
六、金融機構財產(chǎn)的變現
七、金融機構破產(chǎn)財產(chǎn)分配方案的特殊性
八、建立金融機構投資者保護基金
參考文獻
后記