圖書內容簡介

本書是作者十余年來從事金融業務經驗和技巧的總結。從業務流程梳理到操作要點與技巧,再到風險提示與防范,全面講解了主要金融業務的操作方法。本書適合對金融業務感興趣的律師、金融機構從業人員以及企業負責融資業務的人員。

圖書目錄

第一部分 金融業務基礎

第一章金融律師業務概述
第一節金融業發展及其監管
一、我國的金融業發展情況
二、我國的金融監管體系
第二節狹義金融律師業務
一、狹義金融律師業務
二、信貸融資業務
三、其他銀行金融業務
第三節廣義金融律師業務
一、證券律師業務
二、基金律師業務
三、保險律師業務
四、信托律師業務
第二章貸款和貸款協議
第一節貸款業務概述
一、貸款分類
二、信貸額度類型
三、貸款模式
四、特殊信貸項目
第二節貸款協議
一、貸款協議的結構
二、貸款協議中最重要的談判條款
第三節貸款業務中律師的注意事項
一、了解貸款人的考慮
二、熟悉借款人的考慮
附件：貸款協議樣本
第三章擔保
第一節擔保方式和擔保效力
一、擔保方式
二、擔保效力
第二節融資業務中的常見擔保
一、房地產抵押
二、動產抵押
三、股權質押
四、應收賬款質押
五、賬戶質押
第三節普通法下的擔保
一、押記
二、抵押
三、讓與擔保
四、質押
五、留置
第四節擔保注意事項
一、合同問題
二、被擔保債務
三、擔保的完善
四、可撤銷的交易
五、結構上的從屬
六、公司利益
附件：保證合同樣本
第四章盡職調查和法律意見書
第一節盡職調查
一、盡職調查的目的
二、盡職調查范圍
三、盡職調查的組織與實施
第二節法律意見書
一、法律意見書概述
二、法律意見書的結構和內容
三、出具法律意見書注意事項
附件：法律意見書樣本

第二部分 高端融資業務

第五章銀團貸款
第一節銀團貸款概述
一、銀團貸款的概念和起源
二、銀團貸款的優勢與缺點
三、銀團貸款基本原則
四、常見授信類型
第二節銀團貸款的參與方
一、借款人
二、牽頭行
三、代理行
四、參貸行
五、其他方
第三節銀團貸款的主要文件
一、組團授權書
二、貸款意向清單
三、信息備忘錄
四、參貸承諾書
五、銀團貸款協議
六、擔保文件
七、債權人間協議
八、費用函
第四節銀團貸款中律師工作流程與注意事項
一、銀團授權和交易結構設計
二、銀團貸款文件起草與談判
三、簽約
四、銀團銀團貸款發放
附件1：銀團貸款授權書格式
附件2：銀團貸款協議中的銀團關系條款
附件3：費用函格式
第六章房地產融資
第一節房地產融資概述
一、房地產融資的范圍
二、房地產融資的特點
三、房地產融資的當事方
第二節商業地產抵押貸款
一、概述
二、貸款協議中的特別約定
第三節房地產融資中的主要擔保
一、房地產抵押
二、租金收益權質押
三、賬戶質押
四、保單權益轉讓
第四節房地產融資律師操作建議
一、商業房地產涉及的法律法規
二、房地產開發項目中的四證
三、房地產項目盡職調查
附件：房地產抵押協議參考文本
第七章項目融資
第一節項目融資概述
一、項目融資的概念
二、項目融資的優點與缺點
第二節項目融資交易結構
一、典型結構
二、項目融資的參與方
第三節主要交易文件
一、概述
二、項目文件
三、融資文件
第四節公私合營
第五節項目融資業務律師實務建議
一、融資前的籌備階段
二、項目融資階段
附件：項目融資條款清單格式

第八章并購融資
第一節并購方式
一、資產并購
二、股權并購
三、選擇并購方式
第二節融資方式及其比較
一、貸款
二、債券
三、貸款與債券的區別
第三節并購融資注意事項
一、融資文件中的重要事項
二、融資承諾函
三、對賭機制
四、跨境并購融資涉及的監管問題
附件： 跨境并購結構
第九章資產融資
第一節資產融資概述
一、什么是資產融資
二、資產融資的主要特征
第二節資產融資的交易結構
一、擔保貸款
二、租賃
三、擔保貸款與租賃相結合
第三節資產融資中的幾個問題
一、資產的使用和維護
二、到期返回條件
三、保險
四、擔保
第四節我國融資租賃業務中的法律問題
一、名為融資租賃實為借貸的處理
二、買賣合同無效對融資租賃的影響
三、承租人對出賣人的權利
四、承租人擅自處置租賃物的后果
五、承租人未能按期支付租金的責任
六、出租人的違約責任
七、特定租賃物的經營許可
八、租賃物的損毀
附件：設備融資租賃合同（簡易版）

第三部分 其他金融業務

第十章貿易與供應鏈金融
第一節保函與備用證
一、保函簡介
二、備用證簡介
三、國際公約和慣例
四、保函和備用證的獨立性
五、保函和備用證業務及風險防范
第二節信用證及相關融資
一、信用證簡介
二、進口信用證融資
三、信托收據
四、提貨擔保
五、出口信用證融資
六、打包貸款
第三節票據業務
一、票據概述
二、票據貼現
三、代理貼現
四、轉貼現與再貼現
五、福費廷
第四節應收賬款融資
一、概述
二、應收賬款質押
三、應收賬款轉讓
四、保理
五、應收賬款融資的風險及防范
附件1：銀行保函格式
附件2：提貨擔保
附件3：信托收據
附件4：保理融資合同樣本
第十一章金融理財
第一節金融理財業務概述
一、理財基本概念
二、銀行理財方式
三、銀行理財客戶
第二節理財業務監管
一、監管法規
二、監管基本原則
三、資質要求
四、內部風險控制要求
五、產品設計開發要求
六、產品的銷售要求
七、投訴處理要求
第三節銀行與客戶之間的法律關系
一、被信任關系中的投資顧問
二、買賣關系中的銷售商
三、委托代理關系中的代理人
四、總結和建議
附件：理財法律文件基本內容"