圖書內容簡介

《2019中華人民共和國金融法律法規全書（含相關政策）》收錄改革開放以來至2018年12月期間公布的現行有效的全部與金融相關核心法律、行政法規、部門規章、司法解釋，以及重要的政策性文件，全面覆蓋金融法律制度的方方面面。本次再版摒棄了以往版本按監管、企業、業務簡單分類的體例，結合金融法務實際及法規規章之間的關系，分為行政監督、銀行業綜合管理、商業銀行、國家政策性銀行、非銀行金融機構、與金融相關的非金融機構、外匯管理、金融犯罪懲治八個部分，并在各部分細分諸多小類。創新體例更有利于讀者根據工作、事務需求查詢對應類別相關規定。全書具有體系清晰、查詢方便的特點。

圖書目錄

"目錄
一、行政監督
1.綜合
中華人民共和國銀行業監督管理法（2003.12.27）考慮到近年來中央國家機關法規清理工作較為頻繁，往往一次性地修改和廢止大量文件，但修改的內容有時又只涉及每個文件的個別條文，此時只標注最近一次修改的時間難免讓部分讀者產生疑惑。因此，我們在本書目錄中對有修改的文件，將其第一次公布的時間和最近一次修改的時間一并列出，在正文中收錄的是最新修改后的文本。特此說明。（2006.10.31修正）
金融業企業劃型標準規定（2015.9.28）
中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、國家外匯管理局關于規范金融機構資產管理業務的指導意見（2018.4.27）
中國銀行業監督管理委員會關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見（2012.5.26）
中國銀行業監督管理委員會辦公廳關于做好銀行業金融機構債權人委員會有關工作的通知（2016.7.6）
中國銀行保險監督管理委員會辦公廳關于進一步做好信貸工作提升服務實體經濟質效的通知（2018.8.17）
2.市場準入和行政許可
金融許可證管理辦法（2003.5.31）（2007.7.3修正）
中國人民銀行行政許可實施辦法（2004.9.13）
中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定（2006.1.12）
3.執法檢查
中國人民銀行執法檢查程序規定（2010.4.14）
中國銀監會現場檢查暫行辦法（2015.12.10）
中國銀監會非現場監管暫行辦法（2016.2.6）
4.違法處罰
金融違法行為處罰辦法（1999.2.22）
金融機構撤銷條例（2001.11.23）
非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法（1998.7.13）（2011.1.8修訂）
違反銀行結算制度處罰規定（1994.10.9）
關于對違反售付匯管理規定的金融機構及其責任人行政處分的規定（1998.7.19）
中國人民銀行行政處罰程序規定（2001.2.1）
中國銀監會行政處罰辦法（2015.7.9）
5.行政復議
中國人民銀行行政復議辦法（2001.2.1）
中國銀行業監督管理委員會行政復議辦法（2004.12.28）
國家外匯管理局行政復議程序（2002.8.16）
6.其他
金融統計管理規定（2002.11.1）
銀行業監管統計管理暫行辦法（2004.9.15）
金融企業國有資產轉讓管理辦法（2009.3.17）
銀行業金融機構外部審計監管指引（2010.8.11）
金融企業準備金計提管理辦法（2012.3.30）
銀行業消費者權益保護工作指引（2013.8.30）
銀行業金融機構全面風險管理指引（2016.9.27）
中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法（2016.12.14）
銀行業金融機構數據治理指引（2018.5.21）
二、銀行業綜合管理
1.中央銀行
中華人民共和國中國人民銀行法（1995.3.18）（2003.12.27修正）
中國人民銀行貨幣政策委員會條例（1997.4.15）
中國人民銀行緊急貸款管理暫行辦法（1999.12.3）
地方政府向中央專項借款管理規定（2000.6.16）
銀行業金融機構存取現金業務管理辦法（2012.12.24）
中國人民銀行支農再貸款管理辦法（2015.12.30）
2.貨幣、利率管理
中華人民共和國人民幣管理條例（2000.2.3）（2018.3.19修訂）
中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法（1993.1.20）
中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法（2003.4.9）（2016.5.19修正）
中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（2003.12.24）
人民幣圖樣使用管理辦法（2005.9.5）
人民幣利率管理規定（1999.3.2）
中國人民銀行關于進一步推進利率市場化改革的通知（2013.7.19）
3.現金、國庫、金銀管理
現金管理暫行條例（1988.9.8）（2011.1.8修訂）
現金管理暫行條例實施細則（1988.9.23）
中華人民共和國國家金庫條例（1985.7.27）
中華人民共和國國庫券條例（1992.3.18）（2011.1.8修訂）
商業銀行、信用社代理國庫業務管理辦法（2001.1.9）
國庫監督管理基本規定（2012.1.21）
中華人民共和國金銀管理條例（1983.6.15）（2011.1.8修訂）
中華人民共和國金銀管理條例施行細則（1983.12.28）
對金銀進出國境的管理辦法（1984.2.15）
黃金及黃金制品進出口管理辦法（2015.3.4）
4.反洗錢、反恐怖融資
中華人民共和國反洗錢法（2006.10.31）
金融機構反洗錢規定（2006.11.14）
金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法（2016.12.28）（2018.7.26修正）
金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2007.6.21）
涉及恐怖活動資產凍結管理辦法（2014.1.10）
銀行卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引（2009.4.1）
支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2012.3.5）
金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）（2014.11.15）
5.征信管理
征信業管理條例（2013.1.21）
征信機構管理辦法（2013.11.15）
個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法（2005.8.18）
中國人民銀行信用評級管理指導意見（2006.3.29）
企業征信機構備案管理辦法（2016.10.14）
6.銀行間市場管理
同業拆借管理辦法（2007.7.3）
證券公司進入銀行間同業市場管理規定（1999.10.13）
基金管理公司進入銀行間同業市場管理規定（1999.10.13）
財務公司進入全國銀行間同業拆借市場和債券市場管理規定（2000.6.19）
全國銀行間債券市場債券交易管理辦法（2000.4.30）
全國銀行間債券市場債券買斷式回購業務管理規定（2004.4.12）
全國銀行間債券市場金融債券發行管理辦法（2005.4.27）
銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法（2008.4.9）
銀行間債券市場債券登記托管結算管理辦法（2009.3.26）
內地與香港債券市場互聯互通合作管理暫行辦法（2017.6.21）
遠期利率協議業務管理規定（2007.9.29）
全國銀行間債券市場金融債券發行管理操作規程（2009.3.25）
中國人民銀行等關于規范金融機構同業業務的通知（2014.4.24）
三、商業銀行
1.綜合
中華人民共和國商業銀行法（1995.5.10）（2015.8.29修正）
商業銀行服務價格管理辦法（2014.2.14）
中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
商業銀行股權管理暫行辦法（2018.1.5）
中資商業銀行專營機構監管指引（2012.12.27）
2.資本與風險管理
商業銀行市場風險管理指引（2004.12.29）
商業銀行資本管理辦法（試行）（2012.6.7）
商業銀行杠桿率管理辦法（2015.1.30）
商業銀行大額風險暴露管理辦法（2018.4.24）
商業銀行流動性風險管理辦法（2018.5.23）
商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引（2003.10.23）（2010.6.4修正）
商業銀行房地產貸款風險管理指引（2004.8.30）
商業銀行合規風險管理指引（2006.10.20）
商業銀行操作風險管理指引（2007.5.15）
貸款風險分類指引（2007.4.3）
小企業貸款風險分類辦法（試行）（2007.7.20）
商業銀行信息科技風險管理指引（2009.6.1）
商業銀行聲譽風險管理指引（2009.8.25）
銀行業金融機構外包風險管理指引（2010.6.4）
銀行業金融機構國別風險管理指引（2010.6.8）
商業銀行表外業務風險管理指引（2011.3.22）
銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引（2013.2.16）
商業銀行壓力測試指引（2014.12.8）
商業銀行并表管理與監管指引（2014.12.30）
商業銀行并購貸款風險管理指引（2015.2.10）
商業銀行銀行賬簿利率風險管理指引（2018.5.30）
中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會關于商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見（2014.4.3）
中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知（2016.6.13）
3.公司治理結構
商業銀行公司治理指引（2013.7.19）
國有重點金融機構監事會暫行條例（2000.3.15）
商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法（2004.4.2）
商業銀行董事履職評價辦法（試行）（2010.12.10）
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（2013.11.18）
商業銀行穩健薪酬監管指引（2010.2.21）
商業銀行監事會工作指引（2012.12.24）
4.信息披露與內部控制
商業銀行信息披露辦法（2007.7.3）
公開發行證券的公司信息披露編報規則第26號——商業銀行信息披露特別規定（2014年修訂）（2014.1.6）
商業銀行全球系統重要性評估指標披露指引（2014.1.6）
商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法（2015.12.17）
商業銀行內部控制指引（2014.9.12）
商業銀行內部審計指引（2016.4.16）
5.經營業務
（1）人民幣結算賬戶管理
人民幣銀行結算賬戶管理辦法（2003.4.10）
人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則（2005.1.19）
跨境貿易人民幣結算試點管理辦法（2009.7.1）
跨境貿易人民幣結算試點管理辦法實施細則（2009.7.3）
境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法（2010.9.29）
境外直接投資人民幣結算試點管理辦法（2011.1.6）
外商直接投資人民幣結算業務管理辦法（2011.10.13）（2015.6.5修正）
中國人民銀行關于明確外商直接投資人民幣結算業務操作細則的通知（2012.6.14）（2015.6.5修正）
中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知（2015.12.25）
中國人民銀行關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知（2016.11.25）
（2）存款業務
儲蓄管理條例（1992.12.11）（2011.1.8修訂）
關于執行《儲蓄管理條例》的若干規定（1993.1.12）
個人存款賬戶實名制規定（2000.3.20）
對儲蓄存款利息所得征收個人所得稅的實施辦法（1999.9.30）（2007.7.20修訂）
存款保險條例（2015.2.17）
人民幣單位存款管理辦法（1997.11.15）
通知存款管理辦法（1999.1.3）
教育儲蓄管理辦法（2000.3.28）
大額存單管理暫行辦法（2015.6.2）（2016.6.3修正）
最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若干規定（1997.12.11）
最高人民法院關于銀行儲蓄卡密碼被泄露導致存款被他人騙取引起的儲蓄合同糾紛應否作為民事案件受理問題的批復（2005.7.25）
（3）銀行卡與電子銀行業務
銀行卡業務管理辦法（1999.1.5）
商業銀行信用卡業務監督管理辦法（2011.1.13）
銀行卡收單業務管理辦法（2013.7.5）
電子銀行業務管理辦法（2006.1.26）
電子銀行安全評估指引（2006.1.26）
中國人民銀行關于加強銀行卡業務管理的通知（2014.1.8）
中國人民銀行關于信用卡業務有關事項的通知（2016.4.15）
（4）信貸業務
貸款通則（1996.6.28）
外匯（轉）貸款登記管理辦法（1989.11.10）
憑證式國債質押貸款辦法（1999.7.9）
單位定期存單質押貸款管理規定（2007.7.3）
個人定期存單質押貸款辦法（2007.7.3）
固定資產貸款管理暫行辦法（2009.7.23）
流動資金貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
個人貸款管理暫行辦法（2010.2.12）
商業銀行貸款損失準備管理辦法（2011.7.27）
汽車貸款管理辦法（2017.10.13）
商業銀行授權、授信管理暫行辦法（1996.11.11）
商業銀行實施統一授信制度指引（試行）（1999.1.20）
商業銀行授信工作盡職指引（2004.7.25）
商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）（2006.9.26）
經濟適用住房開發貸款管理辦法（2008.1.18）
廉租住房建設貸款管理辦法（2008.12.3）
商業助學貸款管理辦法（2008.7.11）
項目融資業務指引（2009.7.18）
銀團貸款業務指引（2011.8.1）
綠色信貸指引（2012.2.24）
農戶貸款管理辦法（2012.9.17）
能效信貸指引（2015.1.13）
商業銀行委托貸款管理辦法（2018.1.5）
銀行業金融機構聯合授信管理辦法（試行）（2018.5.22）
中國銀行業監督管理委員會關于完善和創新小微企業貸款服務提高小微企業金融服務水平的通知（2014.7.23）
（5）支付結算業務
中華人民共和國票據法（1995.5.10）（2004.8.28修正）
票據管理實施辦法（1997.8.21）（2011.1.8修訂）
商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法（1997.5.22）
支付結算辦法（1997.9.19）
電子商業匯票業務管理辦法（2009.10.16）
國內信用證結算辦法（2016.4.27）
最高人民法院關于審理票據糾紛案件若干問題的規定（2000.11.14）（2008.12.16修正）
最高人民法院關于審理信用證糾紛案件若干問題的規定（2005.11.14）
（6）理財業務
商業銀行理財業務監督管理辦法（2018.9.26）
商業銀行理財子公司管理辦法（2018.12.2）
（7）其他業務
應收賬款質押登記辦法（2007.9.30）（2017.10.25修訂）
銀行業金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法（2004.2.4）（2011.1.5修訂）
商業銀行保理業務管理暫行辦法（2014.4.10）
主辦銀行管理暫行辦法（1996.6.29）
商業銀行金融創新指引（2006.12.5）
銀行業金融機構加入、退出支付系統管理辦法（試行）（2007.10.22）
銀行與信托公司業務合作指引（2008.12.4）
中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管理的通知（2014.4.9）
中國銀行業監督管理委員會關于規范商業銀行代理銷售業務的通知（2016.5.5）
6.會計與統計
銀行貸款損失準備計提指引（2002.4.2）
銀監會統計信息披露暫行辦法（2004.1.12）
客戶風險統計數據報送規程（試行）（2007.2.12）
銀監會客戶風險信息異議查詢管理辦法（2008.10.28）
商業銀行金融工具公允價值估值監管指引（2010.12.3）
7.外資銀行相關規定
中華人民共和國外資銀行管理條例（2006.11.11）（2014.11.27修訂）
中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則（2015.7.1）
中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法（2015.6.5）（2018.2.13修正）
中國銀行保險監督管理委員會辦公廳關于進一步放寬外資銀行市場準入有關事項的通知（2018.4.27）
8.農村中小金融機構相關規定
中國銀保監會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
四、國家政策性銀行
國家開發銀行監督管理辦法（2017.11.15）
中國進出口銀行監督管理辦法（2017.11.15）
中國農業發展銀行監督管理辦法（2017.11.15）
五、非銀行金融機構
1.信托公司
中華人民共和國信托法（2001.4.28）
金融機構信貸資產證券化試點監督管理辦法（2005.11.7）
信托公司管理辦法（2007.1.23）
信托公司集合資金信托計劃管理辦法（2007.1.23）（2009.2.4修訂）
信托公司凈資本管理辦法（2010.8.24）
中國銀監會信托公司行政許可事項實施辦法（2015.6.5）
信托投資公司信息披露管理暫行辦法（2005.1.18）
信托公司治理指引（2007.1.22）
信托公司私人股權投資信托業務操作指引（2008.6.27）
信托公司證券投資信托業務操作指引（2009.2.1）
信托公司參與股指期貨交易業務指引（2011.6.27）
信托業保障基金管理辦法（2014.12.10）
2.金融資產管理公司
金融資產管理公司條例（2000.11.10）
不良金融資產處置盡職指引（2005.11.18）
金融資產管理公司并表監管指引（試行）（2011.3.8）
金融企業不良資產批量轉讓管理辦法（2012.1.18）
金融資產管理公司監管辦法（2014.8.14）
最高人民法院關于審理涉及金融資產管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產的案件適用法律若干問題的規定（2001.4.11）
最高人民法院關于金融資產管理公司收購、處置銀行不良資產有關問題的補充通知（2005.5.30）
3.其他非銀行金融機構
中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（2015.6.5）（2018.8.17修正）
企業集團財務公司管理辦法（2004.7.27）（2006.12.28修訂）
企業集團財務公司風險評價和分類監管指引（2007.11.10）
金融租賃公司管理辦法（2014.3.13）
金融租賃公司專業子公司管理暫行規定（2014.7.11）
汽車金融公司管理辦法（2008.1.24）
貨幣經紀公司試點管理辦法（2005.8.8）
貨幣經紀公司試點管理辦法實施細則（2005.11.7）
金融機構間貨幣經紀和交易行為指引（2007.8.30）
消費金融公司試點管理辦法（2013.11.14）
貸款公司管理規定（2009.8.11）
金融資產投資公司管理辦法（試行）（2018.6.29）
六、與金融相關的非金融機構
非金融機構支付服務管理辦法（2010.6.14）
非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法（2015.12.28）
融資擔保公司監督管理條例（2017.8.2）
融資性擔保公司管理暫行辦法（2010.3.8）
國務院關于實施銀行卡清算機構準入管理的決定（2015.4.9）
銀行卡清算機構管理辦法（2016.6.6）
中國人民銀行等關于促進互聯網金融健康發展的指導意見（2015.7.14）
網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法（2016.8.17）
七、外匯管理
1.綜合
中華人民共和國外匯管理條例（1996.1.29）（2008.8.5修訂）
國際收支統計申報辦法（1995.9.14）（2013.11.9修訂）
銀行間外匯市場管理暫行規定（1996.11.29）
銀行間外匯市場做市商指引（2013.4.12）
境內外匯劃轉管理暫行規定（1997.9.25）（2015.6.5修正）
個人外匯管理辦法（2006.12.25）
個人外匯管理辦法實施細則（2007.1.5）（2016.5.29修正）
海關特殊監管區域外匯管理辦法（2013.4.23）
國家外匯管理局關于印發《跨國公司外匯資金集中運營管理規定》的通知（2015.8.5）
附件：跨國公司外匯資金集中運營管理規定
國家外匯管理局關于進一步促進貿易投資便利化完善真實性審核的通知（2016.4.26）
2.賬戶、現鈔管理
境內外匯帳戶管理規定（1997.10.7）
境外外匯帳戶管理規定（1997.12.11）（2015.6.5修正）
國家外匯管理局、海關總署關于印發《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》的通知（2003.8.28）
附件：攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法
銀行調運外幣現鈔進出境管理規定（2014.4.22）
境內機構外幣現鈔收付管理辦法（2015.12.18）
3.經常項目外匯管理
國家外匯管理局關于調整經常項目外匯管理政策的通知（2006.4.13）
國家外匯管理局關于印發貨物貿易外匯管理法規有關問題的通知（2012.6.27）
附件：貨物貿易外匯管理指引
貨物貿易外匯管理指引實施細則
貨物貿易外匯收支信息申報管理規定
國家外匯管理局關于印發服務貿易外匯管理法規的通知（2013.7.18）（2015.5.4修正）
附件：服務貿易外匯管理指引
服務貿易外匯管理指引實施細則
國家外匯管理局關于邊境地區貿易外匯管理有關問題的通知（2014.3.5）
國家外匯管理局關于進一步完善個人結售匯業務管理的通知（2009.11.19）
國家外匯管理局關于進一步完善個人外匯管理有關問題的通知（2015.12.25）
4.資本項目外匯管理
個人財產對外轉移售付匯管理暫行辦法（2004.11.8）
商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法（2006.4.17）
境內機構境外直接投資外匯管理規定（2009.7.13）
境內企業內部成員外匯資金集中運營管理規定（2009.10.12）（2015.5.4修正）
外國投資者境內直接投資外匯管理規定（2013.5.10）
合格境內機構投資者境外證券投資外匯管理規定（2013.8.21）
合格境外機構投資者境內證券投資外匯管理規定（2018.6.10）
國家外匯管理局關于境外上市外匯管理有關問題的通知（2014.12.26）
國家外匯管理局、建設部關于規范房地產市場外匯管理有關問題的通知（2006.10.20）（2015.5.4修正）
5.金融機構業務監管
結匯、售匯及付匯管理規定（1996.6.20）
非銀行金融機構外匯業務范圍界定（1996.5.16）
離岸銀行業務管理辦法（1997.10.23）
銀行辦理結售匯業務管理辦法（2014.6.22）
銀行辦理結售匯業務管理辦法實施細則（2014.12.25）
個人本外幣兌換特許業務試點管理辦法（2012.4.24）（2015.5.4修正）
國家外匯管理局關于規范銀行外幣卡管理的通知（2010.10.11）
6.外債與對外擔保
外債統計監測暫行規定（1987.6.17）
外債統計監測實施細則（1997.9.24）
境內機構借用國際商業貸款管理辦法（1997.9.24）
外債管理暫行辦法（2003.1.8）
境內外資銀行外債管理辦法（2004.5.27）
外債登記管理辦法（2013.4.28）
外債轉貸款外匯管理規定（2014.1.21）
跨境擔保外匯管理規定（2014.5.12）
八、金融犯罪懲治
中華人民共和國刑法（節錄）（1979.7.1）（2017.11.4修正）
全國人民代表大會常務委員會關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定（1998.12.29）
全國人民代表大會常務委員會關于《中華人民共和國刑法》有關信用卡規定的解釋（2004.12.29）
最高人民法院關于審理騙購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（1998.8.28）
最高人民法院關于農村合作基金會從業人員犯罪如何定性問題的批復（2000.5.8）
最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋（2000.9.8）
最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋（二）（2010.10.20）
最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2009.11.4）
最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2009.12.3）（2018.12.1修正）
最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2010.12.13）
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部辦理騙匯、逃匯犯罪案件聯席會議紀要（1999.6.7）
全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要（2001.1.21）
最高人民法院關于非法集資刑事案件性質認定問題的通知（2011.8.18）
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見（2014.3.25）
最高人民法院關于進一步加強金融審判工作的若干意見（2017.8.4）
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