圖書(shū)內容簡(jiǎn)介

本書(shū)始終圍繞地方政府參與金融監管中的“理論”與“現實(shí)”、“規范”與“事實(shí)”、“融資”與“監管”這三對主要矛盾，并采用規范與實(shí)證分析相結合的研究方法，分別就地方政府參與金融監管的發(fā)生原因、監管實(shí)踐、現實(shí)約束、法定權限與法律構造這五個(gè)層面的內容，以層層遞進(jìn)的邏輯推演方式逐步展開(kāi)論證。觀(guān)點(diǎn)與創(chuàng )新包括：地方政府“融資”與“監管”職能合一的悖論；地方政府金融監管對象的“三圈層遞進(jìn)”理論；確立中央督察式省以下垂直金融監管體制；地方政府金融監管體制機制的行政法再造。

圖書(shū)目錄

"目　錄
導　論　認真對待金融監管的地方政府參與
第一章　地方政府參與金融監管的緣由探微
　第一節　金融深化發(fā)展中的地方金融狀況
　　一、正在走向深化發(fā)展的中國金融
　　　�。ㄒ唬┮越鹑诜�務(wù)體系完善為核心的金融深化
　　　�。ǘ�）以金融要素市場(chǎng)化為核心的金融深化
　　二、金融深化發(fā)展中地方金融的興起
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑谂d起的政府競爭場(chǎng)景
　　　�。ǘ�）地方金融興起中地方政府的角色
　　三、在“變與不變”中認識地方金融
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑诘摹白兣c不變”：“地方”與“金融”
　　　�。ǘ�）地方金融的“變與不變”：“形式”與“實(shí)質(zhì)”
　　四、地方金融深化發(fā)展中存在的風(fēng)險
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑诒旧淼娘L(fēng)險
　　　�。ǘ�）與地方金融交叉的風(fēng)險
　第二節　地方金融問(wèn)題治理需要地方政府的參與
　　一、地方金融風(fēng)險映出既有金融監管結構失衡
　　　�。ㄒ唬┘扔薪鹑诒O管能否統攝地方金融
　　　�。ǘ�）既有金融監管為何忽略地方金融
　　　�。ㄈ�）既行金融監管能否預見(jiàn)地方金融
　　二、金融深化發(fā)展要求重塑既有金融監管結構
　　　�。ㄒ唬┙鹑诮Y構與金融監管結構的邏輯關(guān)聯(lián)
　　　�。ǘ�）金融深化發(fā)展中應如何調整金融監管結構
　　三、新型金融監管結構中地方政府的功能定位
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑诒O管權應歸地方政府享有
　　　�。ǘ�）地方政府金融監管權的行使應以“監管”為重
　第三節　地方政府能夠參與金融監管的理論推導
　　一、地方政府參與金融監管的行政管轄理論導出
　　　�。ㄒ唬┬姓�管轄：行政權配置的法律性質(zhì)和關(guān)系
　　　�。ǘ�）金融監管權：一種現代意義上的行政權
　　　�。ㄈ�）監管管轄：金融監管權配置的法律性質(zhì)和關(guān)系
　　　�。ㄋ模┑胤秸�府參與金融監管的監管管轄理論適用
　　二、地方政府參與金融監管的權力結構理論導出
　　三、地方政府參與金融監管的組織結構理論導出
　第四節　地方政府參與金融監管改革的實(shí)踐可能
　　一、中國改革的漸進(jìn)式思維選擇
　　二、改革中地方政府的“先行先試”
　　三、中央對地方政府“先行先試”的包容
　　四、地方政府參與金融監管改革的“先行先試”
第二章　地方政府參與金融監管的實(shí)踐考察
　第一節　地方政府參與金融監管的源流變化
　　一、金融集權（1949~1977年）與地方政府參與金融監管
　　　�。ㄒ唬┱{整時(shí)期（1958~1965年）地方政府的金融監管參與
　　　�。ǘ�）糾錯時(shí)期（1966~1977年）地方政府的金融監管參與
　　二、金融分權（1978~1993年）與地方政府參與金融監管
　　　�。ㄒ唬┑胤綄�轄區人民銀行、國有專(zhuān)業(yè)銀行分支機構的領(lǐng)導
　　　�。ǘ�）金融法律不完備情形下地方政府金融監管的自我賦權
　　三、金融集權（1994~2003年）與地方政府參與金融監管
　　四、金融分權（2004年至今）與地方政府參與金融監管
　　五、金融發(fā)展變遷中地方政府參與金融監管邏輯的轉換
　　　�。ㄒ唬┖愣ú蛔兊倪壿嫞河行е卫�
　　　�。ǘ�）正在從一般性金融管理向真正意義金融監管轉變
　　　�。ㄈ�）正在從非正式間接參與向正式直接參與轉變
　　　�。ㄋ模┱�在從事實(shí)性參與向規范性參與金融監管轉變
　第二節　地方政府參與金融監管的實(shí)況描述
　　一、地方政府參與金融監管的職能定位
　　二、地方政府參與金融監管的組織機構
　　三、地方政府參與金融監管的權力配置
　　　�。ㄒ唬┑胤秸�府參與金融監管與權力的縱向配置
　　　�。ǘ�）地方政府參與金融監管與權力的橫向配置
　　四、地方政府參與金融監管的管理體制　
　　五、地方政府參與金融監管的運行效果　
　第三節　地方政府參與金融監管的法律問(wèn)題　
　　一、地方政府金融監管權的賦予方式　
　　　�。ㄒ唬﹪鴦�(wù)院規范性文件直接授權或批準授權模式　
　　　�。ǘ�）國務(wù)院部委或直屬事業(yè)單位以部門(mén)規章的形式直接進(jìn)行授權　
　　二、地方政府金融監管機構的創(chuàng )新設置　
　　　�。ㄒ唬┳鳛檎�府組成部門(mén)或直屬機構屬性的“金融辦”　
　　　�。ǘ�）作為政府議事協(xié)調機構辦事機構屬性的“金融辦”　
　　　�。ㄈ�）“三定”規定能否成為“金融辦”被賦權的依據　
　　三、地方政府參與金融監管的目標定位　
　　　�。ㄒ唬┲醒胂蛸x權地方政府參與金融監管的目標定位　
　　　�。ǘ�）地方政府參與金融監管的金融資源獲取目標　
　　四、地方政府參與金融監管的權責配置　
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑诒O管權“法定”與“事實(shí)”享有者　
　　　�。ǘ�）地方金融監管權與地方金融風(fēng)險處置責任　
　　五、地方政府參與金融監管的統籌協(xié)調　
第三章　地方政府參與金融監管的現實(shí)約束　
　第一節　地方政府的經(jīng)濟權限與金融監管參與　
　　一、國家結構形式與地方政府經(jīng)濟權限的關(guān)系　
　　　�。ㄒ唬﹪�家結構形式的選擇對地方政府經(jīng)濟權限享有的約束　
　　　�。ǘ�）地方政府經(jīng)濟權限的調整影響了國家結構形式的變遷　
　　二、以財政分權為改革突破口的經(jīng)濟管理權下放　
　　　�。ㄒ唬┳鳛榈胤秸�府利益觸發(fā)機制的財政分權改革　
　　　�。ǘ�）作為地方政府利益實(shí)現工具的經(jīng)濟管理權下放　
　　三、中央向地方政府下放經(jīng)濟管理權的實(shí)踐效果　
　　　�。ㄒ唬┙�(jīng)濟管理權在中央與地方政府間的分權能否促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)　
　　　�。ǘ�）地方政府經(jīng)濟管理權與中央政府經(jīng)濟管理權能否協(xié)調運行　
　　四、經(jīng)濟管理權在中央與地方政府間分配的邏輯　
　　　�。ㄒ唬┪⒂^(guān)邏輯　
　　　�。ǘ�）宏觀(guān)邏輯　
　　五、經(jīng)濟管理權下放中地方政府的金融監管參與　
　　　�。ㄒ唬┑胤秸�府金融監管的非正式參與　
　　　�。ǘ�）地方政府金融監管的真正參與　
　第二節　地方政府的經(jīng)濟職能與金融監管參與　
　　一、政府的經(jīng)濟職能與中國地方政府的角色　
　　　�。ㄒ唬┱�府的經(jīng)濟職能　
　　　�。ǘ�）中國地方政府的經(jīng)濟職能　
　　二、競爭機制：同級地方政府間的GDP增長(cháng)競爭　
　　三、“弱財政—強金融”格局由中央向地方政府轉換　
　　　�。ㄒ唬┙�(jīng)濟轉軌過(guò)程中“弱財政—強金融”格局的定型化　
　　　�。ǘ�）地方政府“弱財政—強金融”格局的逐步凸顯　
　　四、“入不敷出”激發(fā)地方政府強化對金融資源的控制　
　　五、地方政府“金融監管”與“為發(fā)展而融資”職能的沖突　
第四章　地方政府參與金融監管的法定權限　
　第一節　中央與地方政府金融監管權限的劃分　
　　一、權限劃分的立場(chǎng)：金融安全與監管效率的衡平　
　　　�。ㄒ唬┙鹑诎踩�與中央垂直金融監管體制的確立　
　　　�。ǘ�）金融監管效率與金融監管的“屬地管理”　
　　　�。ㄈ�）金融監管權的選擇性集分：安全與監管效率的衡平　
　　二、權限劃分的標準：金融與權力屬性的協(xié)同兼顧　
　　　�。ㄒ唬┙鹑趯傩詷藴剩褐匾�程度抑或影響范圍　
　　　�。ǘ�）權力屬性標準：規則制定、行政執行或司法裁判權　
　　三、權限劃分的方法：同權與異權分割法則的并用　
　　　�。ㄒ唬┲醒肱c地方政府金融監管權限劃分之同權分割法則　
　　　�。ǘ�）中央與地方政府金融監管權限劃分之異權分割法則　
　　四、權限劃分的模式：垂直、屬地或督察管理體制的選取　
　　　�。ㄒ唬┲醒肱c地方政府金融監管權限劃分之垂直管理模式　
　　　�。ǘ�）中央與地方政府金融監管權限劃分之屬地管理模式　
　　　�。ㄈ�）中央與地方政府金融監管權限劃分之督察管理模式　
　第二節　地方政府參與金融監管的法定監管對象　
　　一、金融監管組織或業(yè)態(tài)之“法定”與“實(shí)踐”類(lèi)型比照　
　　二、不同類(lèi)型金融組織或業(yè)態(tài)之分權監管的邏輯轉換　
　　　�。ㄒ唬┎煌�類(lèi)型金融組織或業(yè)態(tài)之監管權限橫向劃分的邏輯轉換　
　　　�。ǘ�）不同類(lèi)型金融組織或業(yè)態(tài)之監管權限縱向劃分的邏輯轉換　
　　三、地方政府參與金融監管之監管對象的“三圈層”遞進(jìn)　
　　　�。ㄒ唬┑胤秸�府參與金融監管之監管對象的“第一圈層”　
　　　�。ǘ�）地方政府參與金融監管之監管對象的“第二圈層”　
　　　�。ㄈ�）地方政府參與金融監管之監管對象的“第三圈層”　
　第三節　地方政府參與金融監管的法定監管內容　
　　一、地方政府參與金融監管之金融自由邊界厘定　
　　　�。ㄒ唬┬滦徒鹑诮M織或業(yè)態(tài)之“合法”與否的判定　
　　　�。ǘ�）不同形態(tài)金融組織或業(yè)態(tài)之監管強度的設定　
　　二、地方政府參與金融監管之金融風(fēng)險教育普及　
　　　�。ㄒ唬┙鹑谟酗L(fēng)險：從事或參與金融市場(chǎng)活動(dòng)存在風(fēng)險　
　　　�。ǘ�）風(fēng)險須自擔：投資或融資失敗的風(fēng)險要由自己承擔　
　　三、地方政府參與金融監管之金融欺詐行為整治　
　　　�。ㄒ唬┙鹑谄墼p行為發(fā)生誘因的消除或者弱化　
　　　�。ǘ�）金融欺詐行為所侵害“法益”的厘清　
　　四、地方政府參與金融監管之區域金融穩定維護　
　　　�。ㄒ唬﹨^域金融穩定維護要求地方政府負總責　
　　　�。ǘ�）區域金融穩定維護的二元維度：日常維護與風(fēng)險處置　
第五章　地方政府參與金融監管的法律構造　
　第一節　地方政府參與金融監管的職能定位轉換　
　　一、地方政府金融管理職能轉變　
　　二、地方政府金融管理職能與“為發(fā)展而融資”職能的廓清　
　　三、地方政府金融管理職能的調整——以地方“金融辦”為例　
　第二節　地方政府參與金融監管的組織結構優(yōu)化　
　　一、地方政府金融監督管理機構之主體資格的法律確認　
　　二、金融監管與金融調控、國有金融資產(chǎn)管理機構的分離　
　　三、中央督察式省級以下垂直性金融監管體制的確立　
　　　�。ㄒ唬┻x擇省級以下垂直金融監管模式的原因　
　　　�。ǘ�）選擇省級以下垂直金融監管模式的進(jìn)一步論證　
　　　�。ㄈ�）中央督察制：省級以下垂直金融監管的異體監督模式　
　第三節　地方政府參與金融監管的權力配置調整　
　　一、地方政府參與金融監管之監管權力的法治化配置　
　　二、地方政府參與金融監管之監管權力的結構性配置　
　　　�。ㄒ唬┑胤浇鹑诒O管權縱向劃分與垂直性構造　
　　　�。ǘ�）地方金融監管權橫向集中與平面化構造　
　第四節　地方政府參與金融監管的統籌協(xié)調框架　
　　一、地方政府參與金融監管之監管管轄機制的確立　
　　二、地方政府參與金融監管之監管協(xié)助機制的完善　
　　三、地方政府參與金融監管之監管協(xié)調機制的重塑　
　　四、地方政府參與金融監管之監管裁決機制的建立　
參考文獻　
后　記　
"