中國人民銀行

中國人民銀行令〔2024〕第4號



　　《非銀行支付機構監督管理條例實(shí)施細則》已經(jīng)2024年7月1日中國人民銀行第5次行務(wù)會(huì )議審議通過(guò)，現予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。

　　行　長(cháng) 潘功勝

　　2024年7月9日

非銀行支付機構監督管理條例實(shí)施細則

　　第一章 總則

　　第一條 根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國電子商務(wù)法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非銀行支付機構監督管理條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》）等法律、行政法規，制定本細則。

　　第二條 非銀行支付機構應當遵循誠實(shí)信用、合法合規、安全高效原則開(kāi)展業(yè)務(wù)，采取切實(shí)有效措施保障業(yè)務(wù)連續性、備付金安全和用戶(hù)合法權益，不得以欺騙、隱瞞、非自有資金出資等不正當手段辦理行政許可事項，嚴禁倒賣(mài)、出租、出借支付業(yè)務(wù)許可證。

　　第三條 《條例》所稱(chēng)中國人民銀行的分支機構是指中國人民銀行各省、自治區、直轄市以及計劃單列市分行。中國人民銀行的分支機構根據中國人民銀行的授權和分工，依法對轄區內非銀行支付機構及非銀行支付機構分支機構實(shí)施監督管理，對本轄區非銀行支付機構監管工作作出統一部署。

　　中國人民銀行的分支機構之間應當加強監管協(xié)同和信息共享。

　　第二章 設立、變更與終止

　　第一節 設立

　　第四條 《條例》所稱(chēng)非銀行支付機構的董事、監事和高級管理人員，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┦煜づc支付業(yè)務(wù)相關(guān)的制度文件。

　�。ǘ�）具有履行職責所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，包括具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性、良好的從業(yè)記錄等。高級管理人員還應當具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事支付結算、金融、信息處理業(yè)務(wù)2年以上或者從事會(huì )計、經(jīng)濟、信息科技、法律工作3年以上。

　�。ㄈ�）最近3年誠信記錄良好且無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄋ模┎淮嬖凇吨腥A人民共和國公司法》規定的不得擔任公司董事、監事和高級管理人員的情形。

　　前款所稱(chēng)高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)負責人、技術(shù)負責人、合規風(fēng)控負責人或者實(shí)際履行上述職責的人員。非銀行支付機構應當具有5名以上高級管理人員。

　　中國人民銀行及其分支機構可以對非銀行支付機構擬任的董事、監事和高級管理人員進(jìn)行任職考察，考察方式包括但不限于向其原任職單位核實(shí)工作情況、通過(guò)談話(huà)了解擬任人員的基本情況和業(yè)務(wù)素質(zhì)、提示履職風(fēng)險和需關(guān)注的重點(diǎn)問(wèn)題等。

　　第五條 非銀行支付機構的董事、監事和高級管理人員就任時(shí)和在任期間應當始終符合本細則第四條要求。

　　非銀行支付機構董事、監事和高級管理人員在任期間出現不符合本細則第四條情形的，非銀行支付機構應當停止其任職，并于10日內將相關(guān)情況報告住所所在地中國人民銀行的分支機構。

　　第六條 《條例》所稱(chēng)其他審慎性條件是指具有良好的資本實(shí)力、風(fēng)險管理能力、業(yè)務(wù)合規能力等符合審慎經(jīng)營(yíng)規則的條件。

　　《條例》施行前已按照有關(guān)規定設立的非銀行支付機構還應當滿(mǎn)足經(jīng)營(yíng)狀況良好、支付業(yè)務(wù)許可證有效期內無(wú)重大違法違規記錄、不存在無(wú)正當理由連續2年以上未開(kāi)展支付業(yè)務(wù)的情況等條件。

　　中國人民銀行及其分支機構為核實(shí)本條規定的審慎性條件，可以要求申請人提供有關(guān)說(shuō)明材料。

　　第七條 本細則第六條所稱(chēng)重大違法違規記錄是指從事犯罪活動(dòng)，影響惡劣；或者存在《條例》第五十一條第一項、第五項情形;或者存在《條例》第五十條任一情形和第五十一條除第一項、第五項之外的情形，并且具有下列情節之一的：

　�。ㄒ唬┧痉�機關(guān)認定主動(dòng)為非法活動(dòng)提供支付服務(wù)，拒不整改或者性質(zhì)惡劣。

　�。ǘ�）偽造系統數據或者提供虛假材料等，導致監管工作無(wú)法正常開(kāi)展。

　�。ㄈ�）情節惡劣，造成嚴重后果或者社會(huì )影響。

　　對非銀行支付機構在《條例》施行前存在的重大違法違規記錄的認定，參照上述規定執行。

　　第八條 根據《條例》第八條，非銀行支付機構注冊資本最低限額在人民幣1億元基礎上，按下列規則附加提高：

　�。ㄒ唬﹥H從事本細則第五十五條規定的儲值賬戶(hù)運營(yíng)Ⅰ類(lèi)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。

　�。ǘ�）僅在住所所在省、自治區、直轄市從事本細則第五十五條規定的儲值賬戶(hù)運營(yíng)Ⅱ類(lèi)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無(wú)需附加。經(jīng)營(yíng)地域范圍在其住所所在地以外每增加1個(gè)省、自治區、直轄市的，注冊資本最低限額附加值增加人民幣500萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)地域范圍超過(guò)20個(gè)省、自治區、直轄市的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。但是，僅從事儲值賬戶(hù)運營(yíng)Ⅱ類(lèi)（僅限于線(xiàn)上實(shí)名支付賬戶(hù)充值）或者儲值賬戶(hù)運營(yíng)Ⅱ類(lèi)（僅限于經(jīng)營(yíng)地域范圍預付卡受理）的，注冊資本最低限額無(wú)需附加。

　�。ㄈ�）僅在住所所在省、自治區、直轄市從事本細則第五十五條規定的支付交易處理Ⅰ類(lèi)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無(wú)需附加。經(jīng)營(yíng)地域范圍在其住所所在地以外每增加1個(gè)省、自治區、直轄市的，注冊資本最低限額附加值增加人民幣500萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)地域范圍超過(guò)20個(gè)省、自治區、直轄市的，注冊資本最低限額附加值為人民幣1億元。

　�。ㄋ模﹥H從事本細則第五十五條規定的支付交易處理Ⅱ類(lèi)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額無(wú)需附加。

　　同時(shí)從事上述兩種以上業(yè)務(wù)類(lèi)型的，注冊資本最低限額附加值根據業(yè)務(wù)類(lèi)型和經(jīng)營(yíng)地域范圍，按照本條第一款第一項至第四項規定加總計算。

　　第九條 申請設立非銀行支付機構的，申請人應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構申請，并提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人擬設立非銀行支付機構的名稱(chēng)、住所、注冊資本、擬申請支付業(yè)務(wù)類(lèi)型、經(jīng)營(yíng)地域范圍等。

　�。ǘ�）公司章程草案。

　�。ㄈ�）驗資證明或者公司資本情況材料。

　�。ㄋ模┲饕�股東、實(shí)際控制人材料。

　�。ㄎ澹�擬任董事、監事和高級管理人員材料。

　�。�六）擬設立非銀行支付機構的組織機構設置方案、內部控制制度、風(fēng)險管理制度、退出預案以及用戶(hù)合法權益保障機制材料。

　�。ㄆ撸┲Ц稑I(yè)務(wù)發(fā)展規劃和可行性研究報告。

　�。ò耍┓聪村X(qián)和反恐怖融資措施材料。

　�。ň牛┲Ц稑I(yè)務(wù)設施材料。

　�。ㄊ�）有符合規定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所材料。

　�。ㄊ�一）申請材料真實(shí)性聲明。

　　第十條 本細則第九條所稱(chēng)主要股東材料包括：

　�。ㄒ唬┥暾埲斯蓶|關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明材料，以及股權結構和控制框架圖。

　�。ǘ�）營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件，或者有效身份證件復印件、個(gè)人履歷。

　�。ㄈ�）財務(wù)狀況和出資情況說(shuō)明材料，含出資方資金來(lái)源說(shuō)明，以及最近2年經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)會(huì )計報告或者個(gè)人財務(wù)狀況說(shuō)明。

　�。ㄋ模�無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好材料，含企業(yè)或者個(gè)人征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　�。�六）股權穩定性和補充資本承諾書(shū)，含主要股東3年內不再變更的承諾，以及非銀行支付機構發(fā)生風(fēng)險事件影響其正常運營(yíng)、損害用戶(hù)合法權益時(shí)，主要股東補充資本的承諾。

　　主要股東為金融機構的，還應當提供金融業(yè)務(wù)許可證復印件、準予投資申請人的批復文件或者其他相關(guān)材料。

　　第十一條 本細則第九條所稱(chēng)實(shí)際控制人材料包括：

　�。ㄒ唬┥暾埲藢�(shí)際控制權和控制關(guān)系說(shuō)明材料。

　�。ǘ�）營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件，或者有效身份證件復印件、個(gè)人履歷。

　�。ㄈ�）財務(wù)狀況和出資情況說(shuō)明材料，含出資方資金來(lái)源說(shuō)明，以及最近2年經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)會(huì )計報告或者個(gè)人財務(wù)狀況說(shuō)明。

　�。ㄋ模�無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好材料，含企業(yè)或者個(gè)人征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　�。�六）股權穩定性承諾書(shū)，含實(shí)際控制人3年內不再變更的承諾。

　　實(shí)際控制人為自然人的，還應當提交其實(shí)際控制的公司最近2年經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明材料、最近2年經(jīng)會(huì )計師事務(wù)所審計的財務(wù)會(huì )計報告或者其他相關(guān)材料。

　　前款所稱(chēng)實(shí)際控制的公司，指本條第一款第一項規定的申請人實(shí)際控制權和控制關(guān)系說(shuō)明材料中，實(shí)際控制人控制的、除非銀行支付機構之外財務(wù)狀況良好的公司。

　　第十二條 本細則第九條所稱(chēng)董事、監事和高級管理人員材料包括：

　�。ㄒ唬┯行�身份證件復印件。

　�。ǘ�）個(gè)人履歷和相關(guān)說(shuō)明材料。

　�。ㄈ�）高級管理人員學(xué)歷證書(shū)復印件。

　�。ㄋ模�無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好材料，含個(gè)人征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　�。�六）個(gè)人承諾書(shū)，含對本人（及配偶）是否有大額負債進(jìn)行說(shuō)明，并就本人誠信和公正履職、履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)等進(jìn)行承諾。如涉及兼職的，還需提交兼職情況說(shuō)明和“確保有足夠時(shí)間和精力有效履行相應職責”的承諾。

　　第十三條 本細則第九條所稱(chēng)擬設立非銀行支付機構的組織機構設置方案應當包含公司治理結構，董事、監事、管理層、各職能部門(mén)設置，崗位設置和職責等情況。

　　內部控制制度是指為合理保證擬設立非銀行支付機構經(jīng)營(yíng)管理合法合規、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告和相關(guān)信息真實(shí)完整而制定的相關(guān)制度。

　　風(fēng)險管理制度應當包含擬設立非銀行支付機構經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險分析、風(fēng)險識別、風(fēng)險處置等內容。

　　第十四條 本細則第九條所稱(chēng)支付業(yè)務(wù)發(fā)展規劃和可行性研究報告應當包括下列內容：

　�。ㄒ唬�擬從事支付業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景分析。

　�。ǘ�）擬從事支付業(yè)務(wù)的處理流程，載明從用戶(hù)發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成用戶(hù)委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節的業(yè)務(wù)內容以及相關(guān)資金流轉情況。

　�。ㄈ�）擬從事支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險分析和管理措施，并對支付業(yè)務(wù)各環(huán)節分別進(jìn)行說(shuō)明。

　�。ㄋ模�擬從事支付業(yè)務(wù)的成本和經(jīng)濟效益分析。

　　擬申請不同類(lèi)型支付業(yè)務(wù)的，應當按照支付業(yè)務(wù)類(lèi)型分別提供前款規定內容。

　　第十五條 本細則第九條所稱(chēng)反洗錢(qián)和反恐怖融資措施材料應當包括下列內容：

　�。ㄒ唬┓聪村X(qián)內部控制制度文件，載明反洗錢(qián)合規管理框架、客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存措施、大額和可疑交易報告措施、反洗錢(qián)審計和培訓措施、協(xié)助反洗錢(qián)調查的內部程序、反洗錢(qián)工作保密措施。

　�。ǘ�）反洗錢(qián)崗位設置和職責說(shuō)明，載明負責反洗錢(qián)工作的內設機構、反洗錢(qián)高級管理人員和專(zhuān)職反洗錢(qián)工作人員及其聯(lián)系方式。

　�。ㄈ�）開(kāi)展大額和可疑交易監測的技術(shù)條件說(shuō)明。

　�。ㄋ模┫村X(qián)風(fēng)險自評估制度，《條例》施行前已按照有關(guān)規定設立的非銀行支付機構還應當提交已完成的洗錢(qián)風(fēng)險自評估報告。

　　第十六條 本細則第九條所稱(chēng)支付業(yè)務(wù)設施材料應當包括下列內容：

　�。ㄒ唬┲Ц稑I(yè)務(wù)設施機房部署情況。非銀行支付機構生產(chǎn)中心機房原則上應當與非銀行支付機構主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所所在地位于同一省、自治區、直轄市。

　�。ǘ�）支付業(yè)務(wù)設施符合中國人民銀行規定的業(yè)務(wù)規范、技術(shù)標準和安全要求說(shuō)明材料。

　　未按照中國人民銀行規定的業(yè)務(wù)規范、技術(shù)標準和安全要求提供說(shuō)明材料的，或者說(shuō)明材料的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構可以要求申請人重新提交說(shuō)明材料。

　　第十七條 本細則第九條所稱(chēng)有符合規定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所材料應當包括住所所有權或者使用權的說(shuō)明材料，以及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全的相關(guān)材料。

　　第十八條 申請人申請設立非銀行支付機構，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交申請材料。中國人民銀行的分支機構依法受理符合要求的申請，自受理申請之日起初步審查，并將申請材料和初步審查意見(jiàn)報送中國人民銀行。中國人民銀行自中國人民銀行的分支機構受理申請之日起6個(gè)月內作出批準或者不予批準的決定。

　　第十九條 申請人應當自收到受理通知之日起10日內，向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交公告材料，由中國人民銀行的分支機構在其網(wǎng)站上連續公告下列事項20日：

　�。ㄒ唬�擬設立非銀行支付機構的注冊資本和股權結構。

　�。ǘ�）主要股東名單和持股比例。

　�。ㄈ�）實(shí)際控制人名單。

　�。ㄋ模�擬申請的支付業(yè)務(wù)類(lèi)型。

　�。ㄎ澹�擬設立非銀行支付機構的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

　�。�六）支付業(yè)務(wù)設施符合中國人民銀行規定的業(yè)務(wù)規范、技術(shù)標準和安全要求說(shuō)明材料。

　　公告期間，對于社會(huì )公眾反映的申請人涉嫌提供虛假材料，申請人、主要股東和實(shí)際控制人涉嫌違法違規等情形，中國人民銀行的分支機構應當進(jìn)行核查，核查時(shí)間不計入審查時(shí)限。

　　第二十條 申請人應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)，并向住所所在地中國人民銀行的分支機構報告。申請人自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起超過(guò)6個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構報告，說(shuō)明正當理由和有關(guān)情況。

　　第二節 變更

　　第二十一條 《條例》規定的非銀行支付機構變更事項包括：

　�。ㄒ唬┳兏�主要股東或者實(shí)際控制人。

　�。ǘ�）合并或者分立。

　�。ㄈ�）跨省、自治區、直轄市變更住所。

　�。ㄋ模┳兏鼧I(yè)務(wù)類(lèi)型或者經(jīng)營(yíng)地域范圍。

　�。ㄎ澹┳兏�董事、監事或者高級管理人員。

　�。�六）變更名稱(chēng)或者注冊資本。

　　非銀行支付機構因辦理上述變更事項涉及全部支付業(yè)務(wù)終止的，應當按照本章第三節有關(guān)規定辦理。

　　第二十二條 非銀行支付機構擬變更本細則第二十一條第一款第一項至第四項事項，以及系統重要性非銀行支付機構擬變更本細則第二十一條第一款第五項事項的，應當向中國人民銀行的分支機構提交申請，由中國人民銀行的分支機構受理、初步審查后報中國人民銀行審查、決定。

　　非銀行支付機構擬變更本細則第二十一條第一款第六項事項，以及非系統重要性非銀行支付機構擬變更本細則第二十一條第一款第五項事項的，應當向中國人民銀行的分支機構提交申請，由中國人民銀行的分支機構受理、審查、決定。

　　非銀行支付機構辦理本細則第二十一條第一款第一項至第六項事項的，經(jīng)中國人民銀行及其分支機構批準后，依法向市場(chǎng)監督管理部門(mén)辦理登記手續。

　　第二十三條 非銀行支付機構經(jīng)查實(shí)存在違規經(jīng)營(yíng)、規避監管、未按要求落實(shí)整改意見(jiàn)，或者因涉嫌違法違規被調查、偵查且尚未結案等其他影響非銀行支付機構穩健運行情形的，非銀行支付機構應當審慎提交變更申請，依法做好整改，配合調查、偵查直至有關(guān)情形消失。

　　非銀行支付機構如需改變中國人民銀行的分支機構已受理的變更申請，應當撤回原申請后按本細則要求重新提交變更申請。

　　第二十四條 非銀行支付機構變更主要股東包括下列情形：

　�。ㄒ唬┬略鲋饕�股東。

　�。ǘ�）現有主要股東增加或者減少股權比例。

　　第二十五條 非銀行支付機構申請變更主要股東或者實(shí)際控制人的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┈F有主要股東或者實(shí)際控制人持股或者實(shí)際控制已滿(mǎn)3年�，F有主要股東改變股權比例且未導致主要股東身份和實(shí)際控制人變更，現有主要股東或者實(shí)際控制人死亡、喪失完全民事行為能力、執行法院判決、風(fēng)險處置或者中國人民銀行基于審慎監管原則同意再次變更等情形除外。

　�。ǘ�）擬變更后的主要股東或者實(shí)際控制人應當符合《條例》及本細則有關(guān)規定。擬變更后的主要股東或者實(shí)際控制人為公司的，還應當具有穩定的盈利來(lái)源或者較好的可持續發(fā)展能力。

　�。ㄈ�）最近3年無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄋ模┱\信記錄良好。

　�。ㄎ澹﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第二十六條 非銀行支付機構申請變更主要股東或者實(shí)際控制人的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案、變更前后主要股東或者實(shí)際控制人情況等。

　�。ǘ�）申請人材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　　6.申請人為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應當取得相關(guān)監管部門(mén)批準或者備案的，應當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）股東會(huì )或者其他有權決定機構同意申請人變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的主要股東或者實(shí)際控制人材料，參照本細則第十條、第十一條規定提供。

　�。ㄎ澹┏鲑Y或者股權轉讓協(xié)議復印件、價(jià)格合理性說(shuō)明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等相關(guān)材料。

　�。�六）申請材料真實(shí)性聲明。

　　第二十七條 《條例》所稱(chēng)合并是指一家非銀行支付機構吸收其他非銀行支付機構，合并后只有一家非銀行支付機構持有支付業(yè)務(wù)許可證，其他非銀行支付機構解散的行為。合并主體可以獲取多家被合并主體全部或者部分業(yè)務(wù)類(lèi)型和經(jīng)營(yíng)地域范圍。

　　非銀行支付機構申請合并的，應當由擬合并主體向其住所所在地中國人民銀行的分支機構提交合并申請。

　　非銀行支付機構擬跨省、自治區、直轄市進(jìn)行合并的，擬合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構應當征求擬被合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構意見(jiàn)，擬被合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構應當自收到征求意見(jiàn)函起10日內，向擬合并主體住所所在地中國人民銀行的分支機構出具審查意見(jiàn)，審查意見(jiàn)包括但不限于擬被合并主體備付金安全情況和合規經(jīng)營(yíng)情況等。

　　第二十八條 《條例》所稱(chēng)分立是指一家非銀行支付機構將部分資產(chǎn)和負債分離轉讓給其他一家或者多家企業(yè)，分立后僅有一家法人主體持有支付業(yè)務(wù)許可證的行為。

　　非銀行支付機構申請分立的，應當由原非銀行支付機構向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構提交分立申請。

　　非銀行支付機構擬跨省、自治區、直轄市進(jìn)行分立的，擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構應當征求原非銀行支付機構住所所在地中國人民銀行的分支機構意見(jiàn)，原非銀行支付機構住所所在地中國人民銀行的分支機構應當自收到征求意見(jiàn)函起10日內，向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構出具審查意見(jiàn)，審查意見(jiàn)包括但不限于原非銀行支付機構備付金安全情況和合規經(jīng)營(yíng)情況等。

　　第二十九條 非銀行支付機構申請合并或者分立的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬合并主體或者擬持證主體符合《條例》及本細則有關(guān)規定。

　�。ǘ�）合并或者分立后股權結構穩定，承諾3年內不再變更主要股東或者實(shí)際控制人。主要股東改變股權比例且未導致主要股東身份和實(shí)際控制人變更，主要股東或者實(shí)際控制人死亡、喪失完全民事行為能力或者存在其他無(wú)法繼續履行職責，執行法院判決、風(fēng)險處置或者中國人民銀行基于審慎監管原則同意再次變更等情形除外。

　�。ㄈ�）具有保障用戶(hù)合法權益、支付業(yè)務(wù)連續性的方案和措施。

　�。ㄋ模┳罱�3年無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄎ澹┱\信記錄良好。

　�。�六）備付金管理機制健全有效。

　　第三十條 非銀行支付機構申請合并的，應當由擬合并主體向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明擬合并主體和擬被合并主體的基本情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）擬合并主體和擬被合并主體材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　　6.擬合并主體或者擬被合并主體為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應當取得相關(guān)監管部門(mén)批準或者備案的，應當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）擬合并主體和擬被合并主體股東會(huì )或者其他有權決定機構同意擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┖喜⒎桨负凸�告，包括業(yè)務(wù)承接方案和時(shí)間安排，用戶(hù)權益保障、風(fēng)險控制和輿情應對方案，合并公告樣式以及其他需要說(shuō)明的事項。

　�。ㄎ澹�擬合并主體資質(zhì)合規情況材料，包括擬合并主體在注冊資本，董事、監事和高級管理人員，主要股東和實(shí)際控制人，公司治理結構、內部控制和風(fēng)險管理制度，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、安全保障措施，以及業(yè)務(wù)系統、設施和技術(shù)等方面符合《條例》及本細則有關(guān)規定的材料。

　�。�六）出資方資金來(lái)源說(shuō)明。

　�。ㄆ撸�擬合并主體主要股東與擬被合并主體主要股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明，以及擬合并主體各股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。

　�。ò耍┖喜�協(xié)議復印件、價(jià)格合理性說(shuō)明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等。

　�。ň牛�擬被合并主體支付業(yè)務(wù)終止方案。

　�。ㄊ�）股權穩定性承諾書(shū)。

　�。ㄊ�一）申請材料真實(shí)性聲明。

　　第三十一條 非銀行支付機構申請分立的，應當向擬持證主體住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　　6.申請人為國有企業(yè)、國有控股企業(yè)或者上市企業(yè)，變更涉及國有資產(chǎn)轉讓或者上市公司資產(chǎn)交易依法應當取得相關(guān)監管部門(mén)批準或者備案的，應當提供批準或者備案文件。

　�。ㄈ�）股東會(huì )或者其他有權決定機構同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┓至⒎桨负凸�告，包括擬持證主體業(yè)務(wù)承接方案和時(shí)間安排，用戶(hù)權益保障、風(fēng)險控制和輿情應對方案，分立公告樣式以及其他需要說(shuō)明的事項。

　�。ㄎ澹�擬持證主體資質(zhì)合規情況材料，包括擬持證主體在注冊資本，董事、監事和高級管理人員，主要股東和實(shí)際控制人，公司治理結構、內部控制和風(fēng)險管理制度，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、安全保障措施，以及業(yè)務(wù)系統、設施和技術(shù)等方面符合《條例》及本細則有關(guān)規定的材料。

　�。�六）擬持證主體各股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明。

　�。ㄆ撸┓至�協(xié)議復印件，財產(chǎn)、債務(wù)分割安排合理性說(shuō)明和第三方出具的資產(chǎn)評估報告等。

　�。ò耍┕蓹喾�定性承諾書(shū)。

　�。ň牛┥暾埐牧险鎸�(shí)性聲明。

　　第三十二條 非銀行支付機構申請跨省、自治區、直轄市變更住所的，應當向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構提交申請。擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構應當征求原住所所在地中國人民銀行的分支機構意見(jiàn)，原住所所在地中國人民銀行的分支機構應當自收到征求意見(jiàn)函起10日內，向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構出具審查意見(jiàn)，審查意見(jiàn)包括但不限于非銀行支付機構備付金安全情況和合規經(jīng)營(yíng)情況等。

　　第三十三條 非銀行支付機構申請跨省、自治區、直轄市變更住所的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的支付業(yè)務(wù)設施和住所符合《條例》及本細則有關(guān)規定。

　�。ǘ�）非銀行支付機構經(jīng)核準的經(jīng)營(yíng)地域范圍覆蓋變更后的住所所在地。

　�。ㄈ�）最近3年無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄋ模┱\信記錄良好。

　�。ㄎ澹﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第三十四條 非銀行支付機構申請跨省、自治區、直轄市變更住所的，應當向擬變更后住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、主要股東和實(shí)際控制人情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　�。ㄈ�）股東會(huì )或者其他有權決定機構同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的支付業(yè)務(wù)設施和住所合規情況材料，參照本細則第十六條、第十七條規定提供。

　�。ㄎ澹┥暾埐牧险鎸�(shí)性聲明。

　　第三十五條 非銀行支付機構申請變更業(yè)務(wù)類(lèi)型或者經(jīng)營(yíng)地域范圍的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交申請。

　　非銀行支付機構擬新增業(yè)務(wù)類(lèi)型或者擴大經(jīng)營(yíng)地域范圍的，應當參照本章第一節有關(guān)規定辦理。

　　非銀行支付機構擬縮小經(jīng)營(yíng)地域范圍的，其住所所在地中國人民銀行的分支機構應當征求擬不再展業(yè)地中國人民銀行的分支機構意見(jiàn)，擬不再展業(yè)地中國人民銀行的分支機構應當自收到征求意見(jiàn)函起10日內，向非銀行支付機構住所所在地中國人民銀行的分支機構出具審查意見(jiàn)，審查意見(jiàn)包括但不限于非銀行支付機構備付金安全和合規經(jīng)營(yíng)情況等。

　　第三十六條 非銀行支付機構申請縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者縮小經(jīng)營(yíng)地域范圍的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬┚哂斜Ｕ嫌脩�(hù)合法權益、支付業(yè)務(wù)連續性的方案和措施。

　�。ǘ�）最近3年無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　�。ㄋ模﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第三十七條 非銀行支付機構申請縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者縮小經(jīng)營(yíng)地域范圍的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更方案等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　�。ㄈ�）股東會(huì )或者其他有權決定機構同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模┱{整方案和公告，包括業(yè)務(wù)調整方案和時(shí)間安排、用戶(hù)權益保障、風(fēng)險控制和輿情應對方案、支付業(yè)務(wù)信息處理方案、調整公告樣式和其他需要說(shuō)明的事項。

　�。ㄎ澹┥婕皹I(yè)務(wù)承接的，應當提交各有關(guān)方簽訂的承接協(xié)議復印件，支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議或者用戶(hù)身份資料和交易記錄移交協(xié)議復印件，與承接方的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明等。若承接方為非銀行支付機構的，承接方應當提交承接后備付金安全承諾。

　�。�六）申請材料真實(shí)性聲明。

　　第三十八條 非銀行支付機構申請變更董事、監事或者高級管理人員的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的董事、監事或者高級管理人員符合《條例》及本細則有關(guān)規定。

　�。ǘ�）最近3年無(wú)重大違法違規記錄，中國人民銀行及其分支機構根據審慎監管原則，責令非銀行支付機構調整董事、監事或者高級管理人員的除外。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　�。ㄋ模﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　已經(jīng)中國人民銀行及其分支機構批準的非銀行支付機構董事、監事在同一非銀行支付機構內調任其他董事、監事職位的，或者高級管理人員在同一非銀行支付機構內調任其他高級管理人員職位的，非銀行支付機構無(wú)需提交變更申請，但應當于變更完成后10日內向住所所在地中國人民銀行的分支機構報告調任情況。

　　第三十九條 非銀行支付機構申請變更董事、監事或者高級管理人員的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、變更原因、變更前后人員情況等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

　　4.備付金安全承諾。

　　5.公司合規經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明，含最近3年經(jīng)營(yíng)情況、被投訴舉報情況、受到行政處罰或者被采取監管措施情況，以及上述相關(guān)問(wèn)題的整改情況。

　�。ㄈ�）股東會(huì )或者其他有權決定機構同意申請人擬變更的決議文件。

　�。ㄋ模�擬變更后的董事、監事或者高級管理人員資質(zhì)合規情況材料，參照本細則第十二條規定提供。

　�。ㄎ澹┥暾埐牧险鎸�(shí)性聲明。

　　第四十條 非銀行支付機構申請變更名稱(chēng)的，應當符合下列條件：

　�。ㄒ唬�擬變更后的名稱(chēng)符合《條例》有關(guān)規定。

　�。ǘ�）最近3年無(wú)重大違法違規記錄。

　�。ㄈ�）誠信記錄良好。

　�。ㄋ模﹤涓督鸸芾頇C制健全有效。

　　第四十一條 非銀行支付機構申請變更名稱(chēng)的，應當向住所所在地中國人民銀行的分支機構提交下列材料：

　�。ㄒ唬�書(shū)面申請，載明申請人基本情況、變更原因、擬變更的名稱(chēng)等。

　�。ǘ�）申請人相關(guān)材料，包括：

　　1.營(yíng)業(yè)執照（副本）復印件和支付業(yè)務(wù)許可證復印件。

　　2.無(wú)重大違法違規材料，含最近3年無(wú)重大違法違規記錄承諾，以及其他能夠說(shuō)明沒(méi)有因涉嫌重大違法違規正在被調查或者處于整改期間的相關(guān)材料。

　　3.誠信記錄良好材料，含企業(yè)征信報告，以及其他能夠說(shuō)明誠信記錄良好的相關(guān)材料。

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