個人簡介：

學習經歷和曾經職位 
 
美國注冊財務策劃師 中國保險代理人資格美國壽險師FLMI 香港保險代理人資格 英國信托及遺產策劃學會會員 英國特許仲裁學會學士澳洲保險學會會士 深圳仲裁委員會仲裁員香港公認財務策劃師CFP 國際注冊投資分析師CIIA美國特許信托及遺產策劃師 美國風險管理師CRP高級經營師、策劃師人民銀行培訓中心榮譽教授 英國皇家文學院院士上海國際銀行學院名譽法律顧問 英國皇家銀行學會院士深圳市國內銀行同業公會榮譽顧問 英國皇家營銷學會院士全國專業英語證書考試委員會特聘教授 北京社會科學院法律博士 香港城市大學香港法律研究證書 倫敦大學法學碩士北京大學法學士 香港中文大學社會科學學士香港銀行學會會員服務及公共關系委員會委員英國特許公司秘書公會會士及全球考試第一名（1994年）英國希利瓦特大學工商管理碩士 澳洲查理斯特大學會計碩士澳洲證券學會學士 美國公認管理會計師澳洲執業會計師 美國紐約州立大學商學士 香港會計師公會會員 英國曼徹斯特科技大學理學士英國倫敦大學法學士 香港證券學會會士美國公認銀行審計師 澳洲查理斯特大學應用財務學碩士  
1998年 香港會計人員總會理事 1998年 深圳大學港澳臺特區研究中心客座教授1998年 香港銀行學會員服務及公共關系委員會委員1998年 人行全國專業英語證書考試委員會特聘教授1999年 上海國際銀行學院名譽法律顧問 1999年 人民銀行培訓中心榮譽教授2000年 深圳市國內銀行同業公會榮譽顧問2002年 美國注冊財務策劃師中國分部技術委員會主席2002年 香港國際商業顧問公司企業咨詢總監，歷任日資、英資、法資、港資、美資銀行或機構，分別于個人銀行、私人銀行、企業銀行任職產品開發，零售，市場營銷等◆ 香港經濟日報（北上理財）、（財策考試秘笈）專欄作家，◆ 新城財經電臺（自我增值力）客座嘉賓 經常獲邀往中、港、臺銀行、保險公司、證券公司作內部培訓及證券及企業融資介紹◆ 香港經濟日報投資版“理財卡布其諾”專欄作家CUSTOMERS SERVED:BANK:PEOPLE’BANK OF CHINA, ICBC, BANK OF CHINA, CHINA CONSTRUCTION BANK, MINSHENG BANK, HUA XIA BANK, CHINA MERCHANTS BANK, CITI BANK, BANK OF EAST ASIA, LUSO BANK, HSBCINSURANCE COMPANIES AIA, PRUDENTIAL